南边富誉稳健养老方针一年夹杂(FOF)A,南边富誉稳健养老方针一年夹杂(FOF)Y: 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)

南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型 基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    基金治理东谈主：南边基金治理股份有限公司   基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司      截止日：2024 年 07 月 19 日             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                         关键提醒   本基金经中国证监会 2021 年 8 月 20 日证监许可[2021]2748 号文注册召募。本基金的 基金合同于 2021 年 9 月 29 日稳重奏效。   基金治理东谈主保证招募说明书的内容真是、准确、竣工。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出本色性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及商场远景等作出实 质性判断或者保证。   本基金主要投资于证券商场中的其他公开召募证券投资基金的基金份额，为基金中基金， 基金净值会因为证券商场波动、所投资的基金的基金份额净值波动等身分产生波动，投资东谈主 在投成本基金前，应全面了解本基金的家具秉性，充分沟通自身的风险承受智力，并承担基 金投资中出现的千般风险，包括：因政事、经济、社会等环境身分对质券价钱/基金份额净 值产生影响而形成的系统性风险，个别证券/捏有基金独有的非系统性风险，由于基金投资 东谈主一语气大批赎回基金产生的流动性风险，基金治理东谈主在基金治理实施过程中产生的基金治理 风险，本基金的特定风险等，详见招募说明书“风险揭示”章节。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应细致阅读本基金的《招募说明书》、《基 金合同》、基金家具尊府撮要等信息泄露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决 策，全面通晓本基金的风险收益特征和家具秉性，并充分沟通自身的风险承受智力，感性判 断商场，严慎作念出投资决策。   基金的过往事迹并不预示其将来发扬。   本基金“养老”的称呼不含收益保障或其他任何模式的收益承诺，本基金不保本，可能 发生损失。本基金以风险限定为家具主要导向，定位为稳健型养老方针基金，妥贴追求较低 风险的投资东谈主。本基金方针是将 20%的基金资产投资于权益类资产，将 80%的基金资产投资 于非权益类资产，权益类资产配置比例可上浮不零散 5%，下浮不零散 10%。本基金主要运作 模样建树为允许投资者日常申购，但对于每份份额设定一年锁如期，锁如期内基金份额捏有 东谈主不成就该基金份额建议赎回肯求。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采纳将部分基金资产投资于 港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金的 Y 类基金份额为针对个东谈主待业金投资基金业务设立的单独的基金份额类别，投 资东谈主通过个东谈主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东谈主待业金投资基金业务（个东谈主待业金 相关轨制另有轨则的除外）。根据个东谈主待业金账户要求，个东谈主待业金投资基金相关资金及资 产将闭塞运行，其基金份额申购赎回等款项将在个东谈主待业金账户内流转。具体业务王法请关 注基金治理东谈主届时发布的相关公告。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的存托凭证（“中国存托凭证”），除与其他 仅投资于沪深商场股票的基金所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅 波动甚而出现较大损失的风险，以及与中国存托凭证刊行机制相关的风险。   本基金可投资公募 REITs，将濒临投资公募 REITs 的独有风险。   基金治理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎苦恼的原则治理和运用基金财产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹偏执净值高下并不预示其未 来事迹发扬；基金治理东谈主治理的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹发扬的保证。基金管 理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者欣忭”原则，在作出投资决策后，基金运营现象与基金净 值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行包袱。   本招募说明书也曾本基金托管东谈主复核。本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 7 月 19 日，商量财务数据和净值发扬截止日为 2024 年 6 月 30 日（未经审计）。                                  南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                   §1 绪论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华东谈主 民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管 理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息泄露治理办法》（以下简称 “《信息泄露办法》”)、《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、 《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险治理轨则》、《养老方针证券投资基金指引（试 行）》以及《南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）基金合同》编写。   基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何演叨纪录、误导性讲述或者首要遗漏，并对其 真是性、准确性、竣工性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明的尊府肯求召募 的。本基金治理东谈主莫得录用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权益、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同偏执他商量轨则享有权益、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额捏有东谈主的权益和义务，应详备查阅基金合同。             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        §2 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何灵验更正和补充 年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）托管公约》及对该托管公约的任何灵验更正和补充 基金（FOF）招募说明书》偏执更新 （FOF）基金家具尊府撮要》偏执更新 （FOF）基金份额发售公告》 行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有抵制力的决定、决议、文告等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议更正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的更正 开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其通常作念出的更正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息泄露治理办法》及颁布机关对其通常作念出的更正 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其通常作念出的更正 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险治理轨则》 及颁布机关对其通常作念出的更正            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 存续或经商量政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资治理办法》（包括其通常更正）及相关法律法则轨则使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资 者 允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、鬈曲、转托管及定投等业务 的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金治理东谈主坚硬了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结算、代理披发红利、建 立并支捏基金份额捏有东谈主名册和办理非交往过户等 或接受南边基金治理股份有限公司录用代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为南边 基金治理股份有限公司 份额余额偏执变动情况的账户 业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并取得中国证监会书面证实的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月              南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 或基金份额申购肯求日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同奏效日或基金份额申购申 请日次年的年度对日的前一日（不含对日） 历月践诺不存在对应日历的，则顺延至下一服务日 本基金在怒放日接受投资东谈主的申购肯求，但对于每份基金份额，可在该份额锁如期届满后的 下一个服务日起赎回 金治理东谈主所治理的怒放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金治理东谈主和投资东谈主共同遵 守 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 肯求将其捏有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额鬈曲为基金治理东谈主治理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 款模样，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购肯求的一种投资模样 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金鬈曲中转入肯求份额总和后的余额) 零散上一服务日基金总份额的 10%          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金相关轨制另有轨则的除外），本类别基金资产不计提销售服务费 东谈主服务的用度 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受限的新股及非公开拓行股票、资产 支捏证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或交往的债券等 式，将基金调理投资组合的商场冲击成安分拨给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到公谈对待 用后的余额 基金应收申购款偏执他资产的价值总和 额净值的过程 设立的证券交往服务公司，向香港联合交往所进行申报，买卖轨则范围内的香港联合交往所 上市的股票，包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通 泄露办法》轨则的互联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子泄露网站）等媒介 置计帐，目的在于灵验装潢并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险治理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，有意账户称为侧袋账户 存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的资产         南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   以上释义中触及法律法则、业务王法的内容，法律法则、业务王法更正后，如适用本基 金，相关内容以更正后法律法则、业务王法为准。             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                         §3 基金治理东谈主   称呼：南边基金治理股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   成立时期：1998 年 3 月 6 日   法定代表东谈主：周易   注册成本：3.6172 亿元东谈主民币   电话：（0755）82763888   传真：（0755）82763889   商量东谈主：常克川 有限公司、厦门国际相信投资公司、广西相信投资公司共同发起设立。2000 年，经中国证 监会证监基金字[2000]78 号文批准进行了增资扩股，注册成本达到 1 亿元东谈主民币。2005 年， 经中国证监会证监基金字[2005]201 号文批准进行增资扩股，注册成本增至 1.5 亿元东谈主民币。 币。 构调理为华泰证券股份有限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门国际相信 有限公司 13.72%、兴业证券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业治理合伙企业（有限合伙） （有限合伙）2.25%、厦门合泽盈企业治理合伙企业（有限合伙）2.32%。   周易先生，诡计机通讯专科学士，中国籍。曾任职江苏省邮电学校、江苏省邮电治理局 电信中心、江苏移动通讯有限公司，曾任江苏贝尔通讯系统有限公司董事长，南京欣网视讯 科技股份有限公司董事长，上海富欣通讯公司副总司理，华泰证券党委副文告、总裁、党委 文告、董事长、党委委员。现任华泰证券股份有限公司首席奉行官、奉行委员会主任、董事， 南边基金治理股份有限公司董事长，南边东英资产治理有限公司董事长，AssetMark                 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） Financial Holdings，Inc. 董 事 ， 华 泰 金 融 控 股 （ 香 港 ） 有 限 公 司 董 事 ， Huatai Securities(Singapore) Pte.Limited 董事。    张辉先生，治理学博士，中国籍。曾任职北京东城区东谈主才交流服务中心、华晨集团上海 处事处、互市控股有限公司、北京联创投资治理有限公司干部，华泰证券资产治理总部高档 司理、南通姚港路营业部副总司理、上海瑞金沿途营业部总司理、证券投资部副总司理、综 合事务部总司理、东谈主力资源部总司理、党委组织部部长。现任华泰证券股份有限公司奉行委 员会委员、董事会秘书、党委委员，南边基金治理股份有限公司董事。    王连芬女士，金融专科硕士，中国籍。曾任职赛格集团销售，深圳投资基金治理公司投 资一部商量室主任，大鹏证券经纪业务部副总司理、深圳福虹路营业部总司理、南边总部总 司理、总裁助理，第一证券总裁助理，华泰联合证券深圳华强北路营业部总司理、渠谈服务 部总司理、运营中心总司理、零卖客户部总司理、奉行办主任、总裁至极助理，华泰证券总 裁助理。现任华泰证券股份有限公司奉行委员会主任助理、深圳分公司总司理，南边基金管 理股份有限公司董事。    杜秀峰先生，经济学和经济法学商量生毕业，中国籍。曾任广东省深圳市监察局政策法 规处副主任科员、办公室主任科员，深圳市国资委监督检察处副处长，深圳市国有资产监督 治理局监督检察处副处长、办公室（信访室）副主任、企业领导东谈主员治理处副处长，深圳市 东谈主民政府国有资产监督治理委员会企业领导东谈主员治理处副处长、处长，深圳市投资控股有限 公司党委委员、副总司理。现任深圳市投资控股有限公司党委副文告、董事，深圳市高新投 集团有限公司董事，中国南山开拓（集团）股份有限公司副董事长，深圳清华大学商量院理 事、秘书长，深圳市赤湾产业发展有限公司副董事长，南边基金治理股份有限公司董事。    李平先生，工商治理硕士，中国籍。曾任职深圳市城市建设开拓（集团）有限公司办公 室、董办主管，深圳市投资控股有限公司办公室高档主管、企业三部高档主管、金融发展部 副部长。现任深圳市投资控股有限公司金融发展部部长，深圳市城市建设开拓（集团）有限 公司董事，深圳资产治理有限公司董事，深圳市投控成本有限公司董事，深圳市投控东海投 资有限公司董事、招商局祥和东谈主寿保障股份有限公司监事、金融稳定发展商量院理事、深圳 市鹏联投资有限公司奉行董事、总司理，深圳市投控联投有限公司奉行董事、总司理，南边 基金治理股份有限公司董事。    陈明雅女士，治理学学士，注册司帐师，中国籍。曾任厦门国际相信有限公司财务部总 司理，现任厦门国际相信有限公司财务总监、财务部总司理、投资发展部总司理，南边基金 治理股份有限公司董事。    王斌先生，医学博士，中国籍。曾任职安徽泗县东谈主民病院临床医师，瑞金病院感染科临 床医师，兴业证券商量所医药行业商量员、总司理助理、副总监、副总司理（主捏服务）、 总司理。现任兴业证券总裁助理、经济与金融商量院院长、兴证智库主任，南边基金治理股 份有限公司董事。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   杨小松先生，经济学硕士，中国注册司帐师，中国籍，无境外永恒居留权。曾任职德勤 国际司帐师行司帐专科翻译，光大银行证券部职员，好意思国 NASDAQ 实习职员，中国证监会处 长、副主任，南边基金治理有限公司看管长。现任南边基金治理股份有限公司董事、总裁， 南边东英资产治理有限公司董事。   李心丹先生，金融学博士，国务院特殊津贴众人，造就部长江学者特聘教师，中国籍。 曾任职东南大学经济治理学院教师，南京大学工程治理学院院长。现任南京大学新金融转变 商量院院长、金融工程商量中心主任，南京大学教师、博士生导师，中国金融学年会常务理 事，江苏省成本商场商量会会长，江苏省科技转变协会副会长，江苏银行寂寞董事，汇丰银 行（中国）寂寞董事，上海证券交往所科创板轨制评估众人委员会主任，南边基金治理股份 有限公司寂寞董事。   张忠先生，法学硕士，中国籍。曾任北京市东谈主民政府公事员。现任北京市中伦讼师事务 所一级合伙东谈主、成本商场业务负责东谈主、证券业务内核负责东谈主，银联商务股份有限公司寂寞董 事，中国东方红卫星股份有限公司寂寞董事，中国重汽（香港）有限公司寂寞非奉行董事， 协和新动力（香港）有限公司寂寞非奉行董事，南边基金治理股份有限公司寂寞董事。   林斌先生，司帐学博士，澳大利亚资深注册司帐师，中国籍。曾任职中山大学治理学院 司帐学系主任，MPAcc 造就中心主任，广东省审计学会副会长，广东省资产评估协会副会长， 广东省里面审计协会副会长。现任广东省总工会经审会常委，广东治理司帐师协会会长，广 东省里面限定协会副会长，广州地铁联想商量院股份有限公司寂寞董事，中船海洋与防务装 备股份有限公司寂寞董事，南边基金治理股份有限公司寂寞董事。   郑建彪先生，经济学硕士，高档工商治理硕士，中国注册司帐师，中国籍。曾任职北京 市财政局干部，深圳蛇口中华司帐师事务所司理，京都司帐师事务所副主任，中国证监会第 九届股票刊行审核委员会委员，中国证监会第一至三届上市公司并购重组众人接头委员会委 员，上海证券交往所第一届科创板股票上市委员会委员，北京注册司帐师协会副会长。现任 致同司帐师事务所（特殊粗拙合伙）治理合伙东谈主，全联（中国）并购公会常务会长，中国上 市公司协会财务总监委员会副主任、并购融资委员会委员，南边基金治理股份有限公司寂寞 董事。   徐浩萍女士，司帐学博士，中国籍。曾任职江苏省丝绸收支口股份有限公司职员，南京 环球杰必克有限职责公司职员、南京国电南自股份有限公司职员，复旦大学教师。现任复旦 大学治理学院副教师，无锡林泰克斯新材料科技股份有限公司寂寞董事，苏州海光芯创光电 科技股份有限公司寂寞董事，苏州汇科时候股份有限公司寂寞董事，南边基金治理股份有限 公司寂寞董事。          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   陈莉女士，法学硕士，中国籍。曾任职华泰证券深圳民田路营业部总司理、深圳益田路 营业部总司理、商量所副长处。现任华泰证券股份有限公司奉行委员会主任助理、商量所所 长，华泰国际金融控股有限公司董事，华泰期货有限公司副董事长，南边基金治理股份有限 公司监事。   刘立强先生，经济学学士，注册司帐师，中国籍。曾任职广东香烟潮州市有限职责公司 财务分析岗，现任厦门国际相信有限公司财务部总司理助理，南边基金治理股份有限公司监 事。   郑可栋先生，经济学硕士，中国籍。曾任职国泰君安证券麇集金融部高档策划司理，兴 业证券计谋发展部经营经营与绩效分析司理、私财委科技金融部野心发展负责东谈主、经纪业务 总部投顾平台运营处总监和搭理野心处总监、钞票治理部总司理助理、数智金融部副总司理。 现任兴业证券钞票治理部副总司理，南边基金治理股份有限公司监事。   陆文清先生，工商治理硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永恒居留权。 曾任职于东联融资租借有限公司，曾任南边基金治理股份有限公司合肥搭理中心职员、客户 关系部高档副总裁、合肥搭理中心总司理。现任南边基金治理股份有限公司职工监事、客户 关系部董事、客户关系部总司理兼合肥分公司总司理。   徐刚先生，工商治理硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任职深圳期货投资公司职员、 名堂司理，南边基金治理股份有限公司上海分公司职员、机构业务部职员、待业金业务部主 管、上海分公司副总司理、董事。现任南边基金治理股份有限公司职工监事、待业金业务部 奉行董事。   苏望先生，法学硕士学位，中国籍，无境外永恒居留权。曾任职国信证券股份有限公司 合规治理总部职员，深圳市融通成本治理股份有限公司职员，南边基金治理股份有限公司监 察稽核部专员、副总裁、高档副总裁、监察稽核部负责东谈主（主捏服务）。现任南边基金治理 股份有限公司职工监事、监察稽核部董事。   董星华女士，硕士学历，中国籍，无境外永恒居留权。曾任职中国东谈主保武汉分公司、中 国东谈主寿再保障公司、中国再保障公司、深圳证券通讯公司，南边基金治理股份有限公司笼统 治理部司理、办公室高档副总裁，现任南边基金治理股份有限公司职工监事、办公室董事。   杨小松先生，总裁，经济学硕士，中国注册司帐师，中国籍，无境外永恒居留权。曾任 职德勤国际司帐师行司帐专科翻译，光大银行证券部职员，好意思国 NASDAQ 实习职员，中国证 监会处长、副主任，南边基金治理有限公司看管长。现任南边基金治理股份有限公司董事、 总裁，南边东英资产治理有限公司董事。              南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   俞文宏先生，副总裁，工商治理硕士，经济师，中国籍，无境外永恒居留权。曾任职江 苏国信集团，南边成本治理有限公司董事长。现任南边基金治理股份有限公司党委副文告、 副总裁。   朱运东先生，副总裁，经济学学士，高档经济师，中国籍，无境外永恒居留权。曾任职 财政部地点预算司及办公厅秘书，中国经济开拓相信投资公司业务司理，中经信投资有限公 司笼统治理部总司理，南边基金治理有限公司北京分公司总司理、家具开拓部总监、总裁助 理、首席商场奉行官。现任南边基金治理股份有限公司副总裁，南边成本治理有限公司董事 长，南边东英资产治理有限公司董事。   常克川先生，副总裁，EMBA 工商治理硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任职中国 农业银行副处级秘书，南边证券有限职责公司投资业务部总司理、沈阳分公司总司理、总裁 助理，华泰联合证券董事会秘书、合规总监等职务，南边成本治理有限公司董事。现任南边 基金治理股份有限公司副总裁、首席信息官、董事会秘书。   李海鹏先生，副总裁，工商治理硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永恒 居留权。曾任职好意思国 AXA Financial 公司投资部高档分析师，南边基金治理有限公司高档 商量员、基金司理助理、基金司理、世界社保及国际业务部奉行总监、世界社保业务部总监、 固定收益部总监、总裁助理兼固定收益投资总监，南边东英资产治理有限公司董事。现任南 方基金治理股份有限公司副总裁、首席投资官（固定收益）、党委委员。   史博先生，副总裁，经济学硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永恒居留 权。曾任职博时基金治理有限公司商量员、商场部总助，中国东谈主寿资产治理有限公司股票部 高档投资司理，泰达宏利基金治理有限公司投资副总监、商量总监、首席策略分析师、基金 司理，南边基金治理有限公司基金司理、商量部总监、总裁助理、首席投资官（权益）。现 任南边基金治理股份有限公司副总裁、基金司理。   鲍文革先生，看管长，经济学硕士，中国籍，无境外永恒居留权。曾任职财政部中华会 计师事务所审计师，南边证券有限公司投行部及经营财务部总司理助理，南边基金治理有限 公司运作保障部总监、公司监事、财务负责东谈主、总裁助理。现任南边基金治理股份有限公司 看管长，南边成本治理有限公司董事。   蔡忠评先生，财务负责东谈主，经济学硕士，中国注册司帐师、特准公认司帐师公会资深会 员（FCCA），中国籍，无境外永恒居留权。曾任职中南财经大学助教，招商局蛇口工业区总 司帐师室司帐，国信证券有限职责公司资金财务部高档司理，普华永谈司帐师事务所高档审 计师，国投瑞银基金治理有限公司财务部总监。现任南边基金治理股份有限公司财务负责东谈主 兼财务部总司理，南边东英资产治理有限公司董事，南边成本治理有限公司监事，深圳南边 股权投资基金治理有限公司董事。             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金历任基金司理为：李文良先生，治理时期为 2021 年 9 月 29 日于今。   李文良，四川大学经济学学士，具有基金从业阅历。曾先后履新于富士康集团财务部、 晨星资讯全球基金及待业金治理部、招商银行总行基金团队，历任财务报表分析员、基金数 据分析员、投资分析与组合构建组长、基金家具野心司理。2017 年 10 月加入南边基金，曾 任宏不雅商量与资产配置部商量员、FOF 投资部负责东谈主，现任 FOF 投资部总司理；2018 年 3 月 8 日于今，任南边全天候策略基金司理；2021 年 7 月 27 日于今，任南边富瑞稳健养老 （FOF）基金司理；2021 年 9 月 29 日于今，任南边富誉稳健养老方针一年捏有夹杂（FOF） 基金司理；2022 年 4 月 26 日于今，任南边浩益进步聚申 3 个月捏有夹杂（FOF）基金司理； 日于今，任南边浩鑫稳健优选 6 个月捏有夹杂（FOF）基金司理；2022 年 11 月 4 日于今， 任南边浩誉稳健 18 个月捏有夹杂（FOF）基金司理；2023 年 4 月 7 日于今，任南边浩恒稳 健优选 6 个月捏有夹杂（FOF）基金司理；2023 年 5 月 18 日于今，任南边浩升稳健优选 6 个月捏有夹杂（FOF）基金司理；2023 年 5 月 23 日于今，任南边浩达稳健优选一年捏有混 合（FOF）基金司理。   联席首席投资官孙鲁闽先生，混结伙产投资部总司理乔羽夫先生，混结伙产投资部奉行 董事刘树坤先生，宏不雅策略部联席总司理鱼晋华女士，宏不雅策略部联席总司理兼数目化投资 部总司理唐小东先生，FOF 投资部总司理李文良先生，权益投资部总司理张延闽先生。   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）对所治理的不同基金财产分别治理、分别记账，进行证券投资；   （4）按照基金合同的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额捏有东谈主分拨收益；   （5）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；   （6）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；   （7）诡计并泄露基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价钱；   （8）办理与基金财产治理业务行为商量的信息泄露事项；   （9）按照轨则召集基金份额捏有东谈主大会；             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （10）保存基金财产治理业务行为的记录、账册、报表和其他相关尊府；   （11）以基金治理东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益诈欺诉讼权益或者实施其他法律行 为；   （12）法律法则及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他职责。 轨制，选择灵验门径，戒备违犯《基金法》偏执他相关法律法则步履的发生。   （1）将基金治理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额捏有东谈主之外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的交往行为；   （7）轻率职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会轨则不容的其他步履。   为赞佩基金份额捏有东谈主的正当权益，本基金不容从事下列步履：   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行妥当 范例后，则本基金投资不再受相关限制。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 大利益； 容、基金投资经营等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相关的交往行为；   为了保证公司范例运作，灵验地戒备和化解治理风险、经营风险以及操作风险，确保基 金财务和公司财务以偏执他信息真是、准确、竣工，从而最猛进程地保护基金份额捏有东谈主的 利益，本基金治理东谈主建立了科学合理、限定严实、运行高效的里面限定轨制。   里面限定轨制是指公司为扫尾里面限定方针而建立的一系列组织机制、治理方法、操作 范例与限定门径的总称。里面限定轨制由里面限定大纲、基本治理轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面限定大纲是对公司轨则轨则的内控原则的细化和伸开，是对各项基本治理轨制 的统辖和领导，里面限定大纲明确了内控方针、内控原则、限定环境、内控门径等内容。   基本治理轨制包括里面司帐限定轨制、风险限定轨制、投资治理轨制、监察稽核轨制、 基金司帐轨制、信息泄露轨制、信息时候治理轨制、尊府档案治理轨制、事迹评估侦察轨制 和蹙迫应变轨制等。   部门业务规章是在基本治理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭建树、岗亭职责、 操作守则等的具体说明。   健全性原则。里面限定机制必须掩饰公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并 涵盖到决策、奉行、监督、反馈等各个运作法子。   灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控范例，赞佩内限定度的灵验 奉行。   寂寞性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保捏相对寂寞，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。   彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的建树必须权责分明、彼此制衡，并通过切实可行 的门径来实行。   成本效益原则。公司应充分阐扬各机构、各部门及各级职工的服务积极性，运用科学化 的方法尽量裁汰经营运作成本，栽种经济效益，以合理的限定成本达到最好的里面限定后果。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （1）里面司帐限定轨制   公司依据《中华东谈主民共和国司帐法》等国度商量法律、法则制订了基金司帐轨制、公司 财务司帐轨制、司帐服务操作经由和司帐岗亭职责，并针对各个风险限定点建立严实的司帐 系统限定。   里面司帐限定轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理范例、基金估值轨制和范例、基 金财务计帐轨制和范例、成本限定轨制、财务收支审批轨制和用度报销治理办法、财产登记 支捏和什物质产清点轨制、司帐档案支捏和财务嘱咐轨制等。   （2）风险治理限定轨制   风险限定轨制由风险限定委员会组织各部门制定，风险限定轨制由风险限定的方针和原 则、风险限定的机构建树、风险限定的范例、风险类型的界定、风险限定的主要门径、风险 限定的具体轨制、风险限定轨制的监督与评价等部分组成。   风险限定的具体轨制主要包括投资风险治理轨制、交往风险治理轨制、财务风险限定制 度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、守密轨制、职工步履准则等范例 性风险治理轨制。   （3）监察稽核轨制   公司设立看管长，负责监督检讨基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险限定情 况。看管长由总司理提名，董事会聘任，并经全体寂寞董事同意。   看管长负责组织领导公司监察稽核服务。除应当隐藏的情况外，看管长享有充分的知情 权和寂寞的探访权。看管长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险治理等相关会议，有权调阅公司相关文献、档案。看管长应当如期或者 不如期向全体董事报送服务陈说，并在董事会及董事会下设的相关有意委员会如期会议上报 告基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险限定情况。   公司设立监察稽核部门，具体奉行监察稽核服务。公司配备了充足及格的监察稽核东谈主员， 明确轨则了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和服务经由。   监察稽核轨制包括里面稽核治理办法、里面稽核服务准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东谈主员盲从商量法律、法则和规章的情况；检讨公司各业务部门和东谈主员执 行公司里面限定轨制、各项治理轨制和业务规章的情况。             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        §4 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   本基金托管东谈主为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：   称呼：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东沿途 12 号   办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋   法定代表东谈主：张为忠   成立时期：1992 年 10 月 19 日   经营范围：经中国东谈主民银行和中国银行业监督治理委员会批准，公司主营业务主要包括： 摄取公众入款；披发短期、中期和永远贷款；办理结算；办理单子贴现；刊行金融债券；代 理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆借；提供信用证服务及担保；代 理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换； 国际结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买 卖和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信探访、接头、 见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；世界社会保障基金托管业务；经中国东谈主 民银行和中国银行业监督治理委员会批准经营的其他业务。   组织模式：股份有限公司（上市）   注册成本：293.52 亿元东谈主民币   存续期间：捏续经营   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号   商量东谈主：朱萍   商量电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务的股份 制生意银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直保捏较快增长， 各项经营经营在股份制生意银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年改名为资产托管部，2013 年 改名为资产托管与待业金业务部，2016 年进行组织架构优化调理，并改名为资产托管部， 面前下设证券托管处、客户资产托管处、待业金业务处、内控治理处、业务保障处、总行资 产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。   面前，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金相信支捏、证券投资基金托管、全 球资产托管、保障资金托管、基金专户搭理托管、证券公司客户资产托管、期货公司客户资 产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行搭理家具托管、企业年金托管等多项 托管家具，形成完备的家具体系，可闲隙多边界客户、境表里商场的资产托管需求。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （二）主要东谈主员情况   张为忠，男，1967 年出身，硕士商量生。曾任中国建设银行大连市分行开拓区分行行 长，中国建设银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国建设银行湖北省分行纪委文告、副 行长、党委委员，中国建设银行普惠金融职业部（小企业业务部）总司理，中国建设银行公 司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委员会文告、董事长。   李国光，男，1967 年出身，硕士商量生。历任上海浦东发展银行天津分行资财部总经 理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行资产欠债治理委员会主任， 总行计帐功课部总司理，沈阳分行党委文告、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部 总司理。   （三）基金托管业务经营情况   截止 2024 年 6 月 30 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管范围为 14488.34 亿元， 托管证券投资基金共 454 只。   （四）基金托管东谈主的里面限定轨制 王法和本行规章轨制，形成称职经营、范例运作的经营念念想。确保经营业务的稳健运行，保 证基金资产的安全和竣工，确保业务行为信息的真是、准确、竣工，保护基金份额捏有东谈主的 正当权益。 业务部门建立并赞佩资产托管业务的里面限定体系。总行风险监控部是全行操作风险的牵头 治理部门。领导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控服务。总行资产托管手下设内控 治理处。内控治理处是全行托管业务条线的里面限定具体治理实施机构，并配备专职内控监 督东谈主员负责托管业务的内控监管服务，寂寞诈欺监督稽核职责。 务的决策、奉行、监督全过程，渗入到各业务经由和各操作法子，掩饰到从事资产托管各级 组织结构、岗亭及东谈主员。里面限定以戒备风险、合规经营为起点，各项业务经由体现“内 控优先”要求。   具体内控门径包括：培育职工建树内控优先、轨制先行、全员化风险限定的风险治理理 念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险通晓链接到组织架构、业务岗亭、东谈主员的各个法子。 制定权责了了的业务授权治理轨制、明确岗亭职责和各项操作规程、职工职业谈德范例、业 务数据备份和守密等在内的各项业务治理轨制；建立严格完善的资产装潢和资产支捏轨制， 托管资产与托管东谈主资产及不同托管资产之间实行寂寞运作、分别核算；对千般突发事件或故 障，建立完备灵验的救急决议，如期组织灾备演练，建立首要事项陈说轨制；在基金运作办 公区域建立健全安全监控系统，利用灌音、摄像等时候技巧扫尾风险限定；如期对业务情况            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 进行自查、里面稽核等门径进行监控，通过专项/全面审计等门径实施业务监控，排查风险 隐患。   （五）托管东谈主对治理东谈主运作基金进行监督的方法和范例   托管东谈主严格按照商量政策法则、以及基金合同、托管公约等进行监督。监督依据具体包 括：   （1）《中华东谈主民共和国证券法》；   （2）《中华东谈主民共和国证券投资基金法》；   （3）《公开召募证券投资基金运作治理办法》；；   （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》   （5）《基金合同》、《基金托管公约》；   （6）法律、法则、政策的其他轨则。   我行根据基金合同及托管公约约定，对基金合同奏效之后所托管基金的投资范围、投资 比例、投资限制等进行严格监督，实时提醒基金治理东谈主非法风险。   （1）资产托管部建树核算监督岗亭，配备相应的业务东谈主员，在授权范围内寂寞诈欺对 基金治理东谈主投资交往步履的监督职责，范例基金运作，赞佩基金投资东谈主的正当权益，不受任 何外界力量的禁锢；   （2）在日常运作中，凡可量化的监督经营，由核算监督岗通过托管业务的自动处理程 序进行监督，扫尾系统的自动追踪和预警；   （3）对非量化经营、投资指示、治理东谈主提供的各式报表和陈说等，选择东谈主工监督的方 法。   （1）基金托管东谈主对基金治理东谈主的投资运作监督结果，选择如期和不如期陈说模式向基 金治理东谈主和中国证监会陈说。如期陈说包括基金监控周报等。不如期陈说包括提醒函、临时 日报、其他临时陈说等；   （2）若基金托管东谈主发现基金治理东谈主非法犯警操作，以电话、邮件、书面提醒函的模样 文告基金治理东谈主，指明非法事项，明确纠正期限。在规如期限内基金托管东谈主再对基金治理东谈主 非法事项进行复查，如果基金治理东谈主对非法事项未予纠正，基金托管东谈主将陈说中国证监会。 如果发现基金治理东谈主投资运作有首要非法步履时，基金托管东谈主应立即陈说中国证监会，同期 文告基金治理东谈主限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国东谈主民银行对基金投资运作监督情况的检讨，应实时提供有 关情况和尊府。              南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        §5 相关服务机构   称呼：南边基金治理股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：0755-82763905、82763906   传真：0755-82763900   商量东谈主：张锐珊 南边富誉稳健养老方针一年捏有夹杂（FOF）A 代销银行：         序号                    代销机构称呼       代销机构信息                       公司               路 12 号                                        办公地址：上海市中山东一                                        路 12 号                                        法定代表东谈主：张为忠                                        商量东谈主：朱瑛                                        商量电话：021-61618888                                        客服电话：95528                                        网址：www.spdb.com.cn                                        融大街 25 号                                        办公地址：北京市西城区闹                                        市口大街 1 号院 1 号楼                                        法定代表东谈主：张金良                                        电话：010－66275654                                        传真：010－66275654                                        商量东谈主：王嘉朔                                        客服电话：95533                                        网址：www.ccb.com                                        国门内大街 69 号                                        办公地址：北京市东城区建     南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                          国门内大街 69 号                          法定代表东谈主：谷澍                          客服电话：95599                          网址：www.abchina.com                          由贸易试验区银城中路 188                          号                           办公地址：中国（上海）自                          由贸易试验区银城中路 188                          号                          法定代表东谈主：任德奇                          电话：021-58781234                          传真：021-58408483                          商量东谈主：高天                          客服电话：95559                          公    司    网    址 ：                          www.bankcomm.com                          南通衢 7088 号招商银行大                          厦                          办公地址：深圳市福田区深                          南通衢 7088 号招商银行大                          厦                          法定代表东谈主：缪建民                          商量东谈主：季平伟                          客服电话：95555                          网址：www.cmbchina.com                          华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                          办公地址：北京市向阳区光                          华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                          法定代表东谈主：方合英                          商量东谈主：王晓琳                          电话：010-66637271                          客服电话：95558                          网            址            ：                          http://www.citicbank.com/                          风东路 713 号                          法定代表东谈主：王凯                          客服电话：400-830-8003                          网址：www.cgbchina.com.cn      南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                           兴门内大街 2 号                           办公地址：北京市西城区复                           兴门内大街 2 号                           法定代表东谈主：高迎欣                           商量东谈主：寇静怡                           电话：010-58560666                           客服电话：95568                           网址：www.cmbc.com.cn                           号中山大厦                           办公地址:上海市浦东新区银                           城路 167 号 9 层                           法定代表东谈主:吕家进                           商量东谈主:孙琪虹                           商量电话:021-52629999                           客服电话:95561                           网址:www.cib.com.cn                           办公地址：深圳市深南东路                           法定代表东谈主：谢永林                           商量东谈主：赵杨                           电话：0755-22166574                           客服电话：95511-3                           网址:bank.pingan.com                           国门内大街 22 号                           办公地址：北京市东城区建                           国门内大街 22 号                           法定代表东谈主：李民吉                           商量东谈主:王者凡                           商量电话：010-85238890                           客服电话:95577                           网址：www.hxb.com.cn           公司              坛南街 1 号院 2 号楼                           办公地址：北京市西城区月                           坛南街 1 号院 2 号楼                           法定代表东谈主：付东升                           商量东谈主：孙烨                           客 服 电 话 ： 010-96198 ；      南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                           网址：www.bjrcb.com                           号                           办公地址：南京市中华路 26                           号                           法定代表东谈主：夏平                           商量东谈主：张洪玮                           电话：025-58587036                           客服电话：95319                           网址：www.jsbchina.cn                           育路 21 号                           办公地址：东莞市莞城区体                           育路 21 号                           法定代表：卢国锋                           商量东谈主：朱杰霞                           商量电话：0769-27239605                           客服电话：956033                           网址：www.dongguanbank.cn                           州区宁南南路 700 号                           办公地址：浙江省宁波市鄞                           州区宁东路 345 号                           法定代表东谈主：陆华裕                           商量东谈主：胡技勋                           商量电话：0574-89068340                           客服电话：95574                           网址：www.nbcb.com.cn           公司              城区鸿福东路 2 号                           办公地址：东莞市东城区鸿                           福东路 2 号东莞农商银行大                           厦                           法定代表东谈主：王耀球                           商量东谈主：洪晓琳                           电话：0769-22866143                           传真：0769-22866282                           客服电话：0769-961122                           网址：www.drcbank.com                           谊路 15 号                           办公地址：天津市河西区友                           谊路 15 号                           法定代表东谈主：孙利国           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                                商量东谈主：刘凤伟                                电话：022-28405728                                传真：022-28405728                                客服电话：4006-956056                                网          址          ：                                www.bankoftianjin.com                                由贸易试验区苏州片区苏州                                工业园区钟园路 728 号                                办公地址：中国（江苏）自                                由贸易试验区苏州片区苏州                                工业园区钟园路 728 号                                法定代表东谈主：崔庆军                                商量东谈主：吴骏                                电话：0512-69868373                                传真：0512-69868373                                客服电话：96067                                网址：www.suzhoubank.com                                山新区科技路 68 号                                办公地址：辽宁省锦州市松                                山新区科技路 68 号                                法定代表东谈主：魏学坤                                商量东谈主：吴舒钰                                电话：0416-4516095                                传真：0416-3220186                                客服电话：400-66-96178                                网址：www.jinzhoubank.com 南边富誉稳健养老方针一年捏有夹杂（FOF）A 代销券商偏执他代销机构：      序号              代销机构称呼         代销机构信息                                法定代表东谈主：张伟                                商量东谈主：庞晓芸                                商量电话：0755-82492193                                客服电话：95597                                网址：www.htsc.com.cn                                号                                办公地址：上海市浦东新区                                长柳路 36 号                                法定代表东谈主：杨华辉 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        商量东谈主：乔琳雪                        商量电话：021-38565547                        客服电话：95562                        网址：www.xyzq.com.cn                        岭中路 1012 号国信证券大                        厦十六层至二十六层                        办公地址：深圳市福田区福                        华沿途 125 号国信金融大厦                        法定代表东谈主：张纳沙                        商量东谈主：于智勇                        电话：0755-82130833                        客服电话：95536                        网址：www.guosen.com.cn                        营街 8 号院 1 号楼 7 至 18                        层 101                        办公地址：北京市丰台区西                        营街 8 号院 1 号楼青海金融                        大厦                        法定代表东谈主：王晟                        商量东谈主：辛国政                        商量电话：010-80928123                        客服电话：4008-888-888、                        网           址         ：                        www.chinastock.com.cn                        由贸易试验区商城路 618 号                        办公地址：上海市静安区南                        京西路 768 号国泰君安大厦                        法定代表东谈主：朱健                        商量东谈主：芮敏祺                        电话：021－38676666                        客服电话：4008888666                        网址：www.gtja.com                        七路 86 号                        办公地址：山东省济南市市                        中区经七路 86 号                        法定代表东谈主：王洪                        商量东谈主：张峰源                        电话：021-20315719                        客服电话：95538 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        网址：www.zts.com.cn                        号                        办公地址：上海市中山南路                        法定代表东谈主：周杰                        传真：021-63809892                        商量东谈主：徐步夷                        客服电话：95553                        网址：www.htsec.com                        立路 66 号 4 号楼                        办公地址：北京市向阳区景                        辉街 16 号院 1 号楼泰康集团                        大厦 13 层                        法定代表东谈主：王常青                        商量东谈主：谢稳重                        商量电话：010-86451810                        客服电话：4008888108                        网址：www.csc108.com                        新广州学问城升空一街 2 号                        办公地址：广州市河汉区马                        场路 26 号广发证券大厦                        法定代表东谈主：林传辉                        商量东谈主：黄岚                        客服电话：95575、020-95575                        或致电各地营业网点                        网址：http://www.gf.com.cn                        田街谈金田路 2026 号动力                        大厦南塔楼 10-19 层                        办公地址：深圳市福田区福                        田街谈金田路 2026 号动力                        大厦南塔楼 10-19 层                        法定代表东谈主：张巍                        商量东谈主:纪毓灵                        商量电话:0755-83516289                        客 服 电 话 :0755-33680000                        网址：www.cgws.com                        田街谈福华沿途 111 号 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        办公地址：深圳市福田区福                        华沿途 111 号招商证券大厦                        法定代表东谈主：霍达                        商量东谈主：业清扬                        客服电话：95565/0755-95565                        网址：www.cmschina.com                        田区中心三路 8 号超卓时间                        广场（二期）北座                        办公地址：北京市向阳区亮                        马桥路 48 号中信证券大厦                        法定代表东谈主：张佑君                        商量东谈主：王一通                        电话：010-60838888                        传真：010-60833739                        客服电话：95548                        网址：www.cs.ecitic.com                        田路与福中路接壤处荣超商                        务中心 A 栋第 18 层-21 层及                        第 04 层 01、02、03、05、                        办公地址：深圳市福田区益                        田路 6003 号荣超商务中心                        A 栋第 04、18 层至 21 层                        法定代表东谈主:高涛                        商量东谈主：万玉琳                        商量电话：0755-82026907                        传真 0755-82026539                        客服电话：400-600-8008、                        网址：www.ciccwm.com                        心区湘府中路 198 号新南城                        商务中心 A 栋 11 楼                        办公地址：湖南省长沙市天                        心区湘府中路 198 号新南城                        商务中心 A 栋 11 楼                        法定代表东谈主：高振营                        商量东谈主：江恩前                        商量电话：021-50295432                        客服电话：95351 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        网址：www.xcsc.com                        田街谈福华沿途 119 号安信                        金融大厦                        办公地址：深圳市福田区福                        田街谈福华沿途 119 号安信                        金融大厦                        法定代表东谈主：段文务                        商量东谈主：陈剑虹                        商量电话：0755-81688000                        客服电话：95517                        网            址           ：                        http://www.essence.com.cn/         公司             圳路 222 号 1 号楼 2001                        办公地址：青岛市市南区东                        海西路 28 号龙翔广场东座                        法定代表东谈主：肖海峰                        商量东谈主：赵如意                        商量电话：0532-85725062                        客服电话：95548                        网址：sd.citics.com                        银 城 中 路 200 号 中 银 大 厦                        法定代表东谈主：宁敏                        商量东谈主：初晓                        商量电话：021-20328755                        客服电话：4006208888                        网址：www.bocichina.com                        西城区闹市口大街 9 号院 1                        号楼                        法定代表东谈主：祝瑞敏                        商量东谈主：苏爱静                        商量电话：010-83252161                        传真：010-63080978                        客服电话：95321                        网址：www.cindasc.com                        办公地址：上海市中山南路 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                      层、25-29 层、32 层、36 层、                      法定代表东谈主：潘鑫军                      商量东谈主：胡月茹                      商量电话：021-63325888                      客服电话：95503                      网址：www.dfzq.com.cn                      公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112                      室                      办公地址：北京市向阳区朝                      阳门北大街 18 号中国东谈主保                      寿险大厦 12-18 层                      法定代表东谈主：张海文                      基金业务商量东谈主：孙燕波                      商量电话：010-85556048                      传真：010-85556088                      客服电话：95390                      网址：www.crsec.com.cn                      新区天府二街 198 号华西证                      券大厦                      办公地址：四川省成都市高                      新区天府二街 198 号华西证                      券大厦                      法定代表东谈主：杨炯洋                      商量东谈主：赵静静                      客服电话：95584                      网址：www.hx168.com.cn                      汉区淮海路 88 号                      法定代表东谈主：金才玖                      商量东谈主：奚博宇                      电话：027-65799999                      传真：027-85481900                      客 服 电 话 ： 95579 或 4008-                      网址：www.95579.com                      办公地址：长春市生态大街                      法定代表东谈主：李福春                      商量东谈主:安岩岩 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                      商量电话:021-20361166                      客服电话:95360                      网址：www.nesc.cn                      川中路 213 号 7 楼                      办公地址：上海市黄浦区四                      川中路 213 号久事商务大厦                      法定代表东谈主：何伟                      商量东谈主：邵珍珍                      商量电话：021-53686888                      传真：021-53686100-7008                      客服电话：4008918918                      网址：www.shzq.com                      市香坊区赣水路 56 号                      办公地址：黑龙江省哈尔滨                      市松北区转变三路 833 号                      法定代表东谈主：赵洪波                      商量东谈主：王金娇                      电话：18845074611                      传真：0451-82337279                      客服电话：956007                      网址：www.jhzq.com.cn                      区金田路 4036 号荣超大厦                      办公地址：深圳市福田中心                      区金田路 4036 号荣超大厦                      法定代表东谈主：何之江                      商量东谈主:王阳                      商量电话:021-38637436                      客服电话:95511-8                      网址：stock.pingan.com                      阳街 5 号                      办公地址：苏州工业园区星                      阳街 5 号                      法定代表东谈主：范力                      商量东谈主：陆晓                      电话：0512-62938521                      传真：0512-65588021                      客服电话：95330 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        网址：www.dwzq.com.cn                        江通衢 395 号 901 室（部位：                        自编 01 号）1001 室（部位：                        自编 01 号）                        办公地址：广州市河汉区临                        江通衢 395 号 901 室（部位：                        自编 01 号）1001 室（部位：                        自编 01 号）                        法定代表东谈主：陈可可                        商量东谈主：何雯                        商量电话：020-88836999                        客服电话: 95548                        网址：www.gzs.com.cn                        办公地址：南京市江东中路                        法定代表东谈主：李剑锋                        商量东谈主：曹梦媛                        商量电话：025-58519529                        客服电话：95386                        网址：www.njzq.com.cn                        湖新区紫云路 1018 号                        办公地址：安徽省合肥市滨                        湖新区紫云路 1018 号                        法定代表东谈主：章宏韬                        商量东谈主：范超                        商量电话：0551-65161821                        客服电话：95318                        网址：www.hazq.com                        屏路 27 号 1#楼 3 层                        办公地址：上海市浦东新区                        滨江通衢 5129 号陆家嘴滨                        江中心 N1 座                        法定代表东谈主：苏军良                        商量东谈主：王虹                        电话：021-20655183                        传真：021-20655196                        客服电话：95547                        网址：www.hfzq.com.cn 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                      业路 1777 号海信南边大厦                      办公地址：深圳市南山区创                      业路 1777 号海信南边大厦                      法定代表东谈主：李永湖                      商量电话：0755-82943755                      客服电话：95329                      网址：www.zszq.com                      区红谷中通衢 1619 号国际                      金融大厦 A 座 41 楼                      办公地址：北京市向阳区望                      京东园四区 2 号 中航成本                      大厦 35 层                      法定代表东谈主：戚侠                      商量东谈主：孙健                      电话：010-59562532                      传真：010-59562532                      客服电话：95335                      网            址          ：                      http://www.avicsec.com/                      城区迎宾街 15 号桐城中央                      办公地址：山西省太原市小                      店区长治路 111 号山西世贸                      中心 A 座 F12、F13                      法定代表东谈主：董祥                      商量东谈主：薛津                      电话：0351-4130322                      传真：0351-7219891                      客服电话：4007121212                      网            址          ：                      http://www.dtsbc.com.cn                      陵西路 23 号投资广场 18 楼                      办公地址：上海市浦东新区                      东方路 1928 号东海证券大                      厦                      法定代表东谈主：王文卓                      电话：021-20333333                      传真：021-50498825                      客服电话：95531；400-8888- 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                      网址：www.longone.com.cn                      环北路 27 号楼 12 层                      办公地址:北京市向阳区东三                      环北路 27 号楼 12 层                      法定代表东谈主：张威                      商量东谈主：田芳芳                      商量电话：010-83561146　                      客服电话：95399                      网址：www.cctgsc.com.cn                      江东路 11 号 18、19 楼全层                      办公地址：广东省广州市天                      河区珠江东路 13 号高德置                      地广场 E 座 12 层                      法定代表东谈主：王达                      商量东谈主:丁念念                      商量电话：020-83988334                      客服电话:95322                      网址：www.wlzq.cn                      街 95 号                      办公地址：成都市东城根上                      街 95 号                      法定代表东谈主：冉云                      商量东谈主：王凯伦                      商量电话：15221037910                      传真：028-86690126                      客服电话：95310                      网址：www.gjzq.com.cn                      市新城区海拉尔东街满世尚                      都办公生意笼统楼                      办公地址：内蒙古呼和浩特                      市新城区海拉尔东街满世尚                      都办公生意笼统楼                      法定代表东谈主：祝艳辉                      商量东谈主：熊丽                      客服电话：956088                      网址：www.cnht.com.cn                      岗西路 638 号兰州钞票中心 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                      办公地址：兰州市城关区东                      岗西路 638 号兰州钞票中心                      法定代表东谈主：祁建邦                      商量东谈主：周鑫                      电话：0931-4890208                      传真：0931-4890628                      客服电话：95368                      网址：www.hlzq.com                      蜜湖街谈东海社区深南通衢                      A 栋 2301A                      办公地址：上海市黄浦区福                      州路 666 号                      法定代表东谈主：俞洋                      商量东谈主：刘熠                      电话：021-54967387                      传真：021-54967280                      客 服 电 话 ： 95323 ，                      网址：http://www.cfsc.com.cn                      学通衢 60 号开拓区控股中                      心 19、22、23 层                       办公地址：广州市黄埔区科                      学通衢 60 号开拓区控股中                      心 19、22、23 层                       法定代表东谈主：严亦斌                       商量东谈主：彭莲                       商量电话：020-81007761                       客服电话：95564                       公      司    网     址 ：                      http://www.ykzq.com                      业路 1 号都市之门 B 座 5 层                      办公地址：陕西省西安市雁                      塔区芙蓉西路 62 号开源证                      券                      法定代表东谈主：李刚                      商量东谈主：杨淑涵                      电话：029-88365805                      传真：029-88365835                      客服电话：95325 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        网址：www.kysec.cn                        市柳梧新区国际总部城 10                        栋楼                        办公地址：上海市徐汇区宛                        平南路 88 号金座东方钞票                        大厦                        法定代表东谈主：戴彦                        商量东谈主： 陈亚男                        客服电话：95357                        网址：http://www.18.cn                        田区中心三路 8 号超卓时间                        广场（二期）北座 13 层 1301-                        办公地址：广东省深圳市福                        田区中心三路 8 号超卓时间                        广场（二期）北座 13 层 1301-                        法定代表东谈主：窦长宏                        商量东谈主：梁好意思娜                        电话：010-60833079                        传真：021-60819988                        客服电话：400-990-8826                        网址：www.citicsf.com                        虹路 360 弄 9 号 6 层                        办公地址：上海市闵行区申                        滨南路 1226 号诺亚钞票中                        心                        法定代表东谈主：吴卫国                        商量东谈主：黄欣文                        电话：021-80359127                        客服电话：400-821-5399                        网址：www.noah-fund.com                        大名路 501 号 6211 单元                        办公地址：上海市浦东新区                        张杨路 500 号华润时间广场                        法定代表东谈主：陶怡                        商量东谈主：程艳                        电话：13817080739                        传真：021-68596919 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        客服电话：400-700-9665                        网址：www.ehowbuy.com         公司             公司                        注册地址：浙江省杭州市余                        杭区五常街谈文一西路 969                        号 3 幢 5 层 599 室                        办公地址：浙江省杭州市西                        湖区西溪路 556 号                        法定代表东谈主：王珺                        商量东谈主：韩爱彬                        客服电话：95188-8                        网址： www.fund123.cn                        高翔路 526 号 2 幢 220 室                        办公地址：上海市浦东新区                        东方路 1267 号 11 层                        法定代表东谈主：张跃伟                        商量东谈主：张月蓝                        电话：021-20691831                        传真：021-20691861                        客服电话：400-820-2899                        网址：www.erichfund.com                        田路 190 号 2 号楼 2 层                        办公地址：上海市徐汇区宛                        平南路 88 号金座大楼（东方                        钞票大厦）                        法定代表东谈主：其实                        商量东谈主：潘世友                        电话：021-54509977                        传真：021-64385308                        客 服 电 话 ： 95021 /                        网址：www.1234567.com.cn         司              二西路一号元茂大厦 903 室                        办公地址：杭州市余杭区五                        常街谈同顺街 18 号 同花顺                        大楼 4 层                        法定代表东谈主：吴强                        商量东谈主：吴强                        电话：0571-88911818                        传真：0571-86800423 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        客服电话：952555                        网址：www.5ifund.com         有限公司           林街谈梅都社区中康路 136                        号深圳新一代产业园 2 栋                        办公地址：北京市丰台区丽                        泽吉利幸福中心 B 座 7 层                        商量东谈主：孙博文                        电话：19931667791                        传真：010-83363072                        客服电话：400-166-1188                        网址：https://8.jrj.com.cn                        时候开拓区宏达北路 10 号                        五层 5122 室                        办公地址：北京市向阳区建                        国路 91 号金地中心 B 座 21                        层、29 层                        法定代表东谈主：武建华                        商量东谈主：丛瑞丰                        电话：010-59313555                        客服电话：400-8180-888                        网址：http://www.zzfund.com                        由贸易试验区临港新片区海                        基六路 70 弄 1 号 208-36 室                        办公地址：上海市虹口区东                        大名路 1098 号浦江国际金                        融广场 53 层                        法定代表东谈主：李兴春                        商量东谈主：张仕钰                        电话：021-60195205                        传真：021-61101630                        客服电话：400-032-5885                        网址：www.leadfund.com.cn         司              陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09                        单元                        办公地址：上海市浦东新区                        陆家嘴环路 1333 号 14 楼                        法定代表东谈主：王之光                        商量东谈主：宁博宇                        电话：021-20665952 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        传真：021-22066653                        客服电话：4008219031                        网址：www.lufunds.com                        环岛东路 3000 号 2719 室                        办公地址：广州市海珠区阅                        江中路 688 号保利国际广场                        北塔 33 层                        法定代表东谈主：肖雯                        商量东谈主：邱湘湘                        电话：020-89629099                        传真：020-89629011                        客服电话：020-89629066                        网址：www.yingmi.cn         有限公司           云路 40 号院 1 号楼 3 层 306                        室                        办公地址：北京市向阳区霄                        云路 40 号院 1 号楼 3 层 306                        室                        法定代表东谈主： 王人凌峰                        商量东谈主：阮志凌                        电话：010-82050520                        传真：010-82086110                        客服电话：400-158-5050                        网址：www.9ifund.com         公司             协调区前湾沿途 A 栋 201                        办公地址：深圳市南山区沙                        河西路 1819 号深圳湾科技                        生态园 7 栋 A 座                        法定代表东谈主：顾敏                        客服电话：4009998877                        网址：www.webank.com                        宁通衢 1-5 号                        办公地址：南京市玄武区苏                        宁通衢 1-5 号                        法定代表东谈主： 王锋                        商量东谈主： 冯鹏鹏                        电话：025-66996699-887226                        传真：025-66996699                        客服电话：95177                        网址：www.snjijin.com 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        远 路 34 号 院 6 号 楼 15 层                        办公地址：北京市向阳区创                        远路 34 号院融新科技中心                        C 座 17 层                        法定代表东谈主：李楠                        商量东谈主：武安广                        电话：010-61840688                        传真：010-84997571                        客服电话：4001599288                        网             址           ：                        https://danjuanfunds.com/                        东路 500 号 30 层 3001 单元                        办公地址：上海市浦东新区                        银城中路 488 号太平金融大                        厦 1503 室                        法定代表东谈主： 王翔                        商量东谈主： 张巍婧                        电话： 021-65370077-255                        传真：021-55085991                        客服电话：400-820-5369                        网址：www.jiyufund.com.cn         司              三旗建材城中路 12 号 17 号                        平房 157                        办公地址： 北京市通州区                        亦庄经济时候开拓区科创十                        一街 18 号院京东集团总部                        A 座 17 层                        法定代表东谈主： 李骏                        电话： 95118                        传真：010-89189566                        客服电话： 95118                        网址： kenterui.jd.com                        东风南路东康宁街北 6 号楼                        办公地址：郑州市郑东新区                        东风南路东康宁街北 6 号楼                        法定代表东谈主：温丽燕                        商量东谈主：胡静华 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        电话：0371-85518396                        传真：0371-85518397                        客服电话：4000-555-671                        网            址         ：                        http://www.hgccpb.com/         公司             协调区前湾沿途 1 号 A 栋                        务秘书有限公司）                        办公地址：深圳市南山区海                        天二路 33 号腾讯滨海大厦                        法定代表东谈主：刘明军                        商量东谈主：谭广锋                        电 话 ： 0755-86013388 转                        传真：/                        客服电话：95017                        网址：www.tenganxinxi.com         司              北旺东路 10 号院西区 4 号楼                        法定代表东谈主：盛超                        办公地址：北京市海淀区西                        北旺东路 10 号院西区 4 号楼                        机构商量东谈主：林天赐                        电话：010-59403028                        传真：010-59403027                        客服电话：95055-4                        网          址          ：                        www.duxiaomanfund.com         公司             由贸易试验区陆家嘴环路                        办公地址： 上海市虹口区公                        平路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层                        法定代表东谈主： 许欣                        商量东谈主： 刘弘义                        电话：021-68609600-5980                        传真：021-35073616                        客服电话：021-68609700                        网址：www.qiangungun.com                        花接到福新社区益田路 5999           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                                  号基金大厦 19 层                                  办公地址：广东省深圳市福                                  田区莲花街谈福新社区益田                                  路 5999 号基金大厦 19 层                                  法定代表东谈主：王德英                                  商量东谈主：崔丹                                  电话：075583169999                                  传真：075583195220                                  客服电话：4006105568                                  网          址         ：                                  www.boserawealth.com 南边富誉稳健养老方针一年捏有夹杂（FOF） Y 代销银行：      序号              代销机构称呼           代销机构信息                   公司             路 12 号                                  办公地址：上海市中山东一                                  路 12 号                                  法定代表东谈主：张为忠                                  商量东谈主：朱瑛                                  商量电话：021-61618888                                  客服电话：95528                                  网址：www.spdb.com.cn                                  融大街 25 号                                  办公地址：北京市西城区闹                                  市口大街 1 号院 1 号楼                                  法定代表东谈主：张金良                                  电话：010－66275654                                  传真：010－66275654                                  商量东谈主：王嘉朔                                  客服电话：95533                                  网址：www.ccb.com                                  国门内大街 69 号                                  办公地址：北京市东城区建                                  国门内大街 69 号                                  法定代表东谈主：谷澍                                  客服电话：95599                                  网址：www.abchina.com                                  兴门内大街 1 号     南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                          办公地址：北京市西城区复                          兴门内大街 1 号                          法定代表东谈主：葛海蛟                          客服电话：95566                          网址：www.boc.cn                          由贸易试验区银城中路 188                          号                           办公地址：中国（上海）自                          由贸易试验区银城中路 188                          号                          法定代表东谈主：任德奇                          电话：021-58781234                          传真：021-58408483                          商量东谈主：高天                          客服电话：95559                          公    司    网    址 ：                          www.bankcomm.com          公司              融大街 3 号                          办公地址：北京市西城区金                          融大街 3 号                          法定代表东谈主：刘建军                          商量东谈主员：李雪萍                          客服电话：95580                          网址：www.psbc.com                          华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                          办公地址：北京市向阳区光                          华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                          法定代表东谈主：方合英                          商量东谈主：王晓琳                          电话：010-66637271                          客服电话：95558                          网            址            ：                          http://www.citicbank.com/                          风东路 713 号                          法定代表东谈主：王凯                          客服电话：400-830-8003                          网址：www.cgbchina.com.cn      南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                           兴门内大街 2 号                           办公地址：北京市西城区复                           兴门内大街 2 号                           法定代表东谈主：高迎欣                           商量东谈主：寇静怡                           电话：010-58560666                           客服电话：95568                           网址：www.cmbc.com.cn                           平桥大街 25 号、甲 25 号中                           国光大中心                           办公地址：北京市西城区太                           平桥大街 25 号中国光大中                           心                           法定代表东谈主：王江                           商量东谈主：闵爱勤                           电话：010-63637199                           传真：010-63639709                           客服电话：95595                           网址：www.cebbank.com                           号中山大厦                           办公地址:上海市浦东新区银                           城路 167 号 9 层                           法定代表东谈主:吕家进                           商量东谈主:孙琪虹                           商量电话:021-52629999                           客服电话:95561                           网址:www.cib.com.cn                           办公地址：深圳市深南东路                           法定代表东谈主：谢永林                           商量东谈主：赵杨                           电话：0755-22166574                           客服电话：95511-3                           网址:bank.pingan.com                           号                           办公地址：南京市中华路 26                           号                           法定代表东谈主：夏平                           商量东谈主：张洪玮           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                                  电话：025-58587036                                  客服电话：95319                                  网址：www.jsbchina.cn                                  州区宁南南路 700 号                                  办公地址：浙江省宁波市鄞                                  州区宁东路 345 号                                  法定代表东谈主：陆华裕                                  商量东谈主：胡技勋                                  商量电话：0574-89068340                                  客服电话：95574                                  网址：www.nbcb.com.cn 南边富誉稳健养老方针一年捏有夹杂（FOF） Y 代销券商偏执他代销机构：      序号              代销机构称呼           代销机构信息                                  法定代表东谈主：张伟                                  商量东谈主：庞晓芸                                  商量电话：0755-82492193                                  客服电话：95597                                  网址：www.htsc.com.cn                                  号                                  办公地址：上海市浦东新区                                  长柳路 36 号                                  法定代表东谈主：杨华辉                                  商量东谈主：乔琳雪                                  商量电话：021-38565547                                  客服电话：95562                                  网址：www.xyzq.com.cn                                  岭中路 1012 号国信证券大                                  厦十六层至二十六层                                  办公地址：深圳市福田区福                                  华沿途 125 号国信金融大厦                                  法定代表东谈主：张纳沙                                  商量东谈主：于智勇                                  电话：0755-82130833                                  客服电话：95536                                  网址：www.guosen.com.cn                                  营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        层 101                        办公地址：北京市丰台区西                        营街 8 号院 1 号楼青海金融                        大厦                        法定代表东谈主：王晟                        商量东谈主：辛国政                        商量电话：010-80928123                        客服电话：4008-888-888 、                        网           址         ：                        www.chinastock.com.cn                        由贸易试验区商城路 618 号                        办公地址：上海市静安区南                        京西路 768 号国泰君安大厦                        法定代表东谈主：朱健                        商量东谈主：芮敏祺                        电话：021－38676666                        客服电话：4008888666                        网址：www.gtja.com                        七路 86 号                        办公地址：山东省济南市市                        中区经七路 86 号                        法定代表东谈主：王洪                        商量东谈主：张峰源                        电话：021-20315719                        客服电话：95538                        网址：www.zts.com.cn                        号                        办公地址：上海市中山南路                        法定代表东谈主：周杰                        传真：021-63809892                        商量东谈主：徐步夷                        客服电话：95553                        网址：www.htsec.com                        立路 66 号 4 号楼                        办公地址：北京市向阳区景                        辉街 16 号院 1 号楼泰康集团                        大厦 13 层                        法定代表东谈主：王常青 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                      商量东谈主：谢稳重                      商量电话：010-86451810                      客服电话：4008888108                      网址：www.csc108.com                      新广州学问城升空一街 2 号                      办公地址：广州市河汉区马                      场路 26 号广发证券大厦                      法定代表东谈主：林传辉                      商量东谈主：黄岚                      客服电话：95575、020-95575                      或致电各地营业网点                      网址：http://www.gf.com.cn                      田街谈福华沿途 111 号                      办公地址：深圳市福田区福                      华沿途 111 号招商证券大厦                      法定代表东谈主：霍达                      商量东谈主：业清扬                      客服电话：95565/0755-95565                      网址：www.cmschina.com                      田区中心三路 8 号超卓时间                      广场（二期）北座                      办公地址：北京市向阳区亮                      马桥路 48 号中信证券大厦                      法定代表东谈主：张佑君                      商量东谈主：王一通                      电话：010-60838888                      传真：010-60833739                      客服电话：95548                      网址：www.cs.ecitic.com                      乐路 989 号 45 层                      办公地址：上海市徐汇区长                      乐路 989 号世纪商贸广场 45                      层                      法定代表东谈主：杨周至                      商量东谈主：陈宇                      电话：021-33388999                      传真：021-33388224                      客 服 电 话 ： 95523 、 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        网址： www.swhysc.com                        田路与福中路接壤处荣超商                        务中心 A 栋第 18 层-21 层及                        第 04 层 01、02、03、05、                        办公地址：深圳市福田区益                        田路 6003 号荣超商务中心                        A 栋第 04、18 层至 21 层                        法定代表东谈主:高涛                        商量东谈主：万玉琳                        商量电话：0755-82026907                        传真 0755-82026539                        客服电话：400-600-8008、                        网址：www.ciccwm.com                        高新区（新市区）北京南路                        办公地址：新疆乌鲁木王人市                        高新区（新市区）北京南路                        法定代表东谈主：王献军                        商量东谈主：梁丽                        商量电话：0991-2307105                        传真：010-88085195                        客 服 电 话 ： 95523 、                        网址： www.swhysc.com                        田街谈福华沿途 119 号安信                        金融大厦                        办公地址：深圳市福田区福                        田街谈福华沿途 119 号安信                        金融大厦                        法定代表东谈主：段文务                        商量东谈主：陈剑虹                        商量电话：0755-81688000                        客服电话：95517                        网     址           ： 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        http://www.essence.com.cn/         公司             圳路 222 号 1 号楼 2001                        办公地址：青岛市市南区东                        海西路 28 号龙翔广场东座                        法定代表东谈主：肖海峰                        商量东谈主：赵如意                        商量电话：0532-85725062                        客服电话：95548                        网址：sd.citics.com                        银 城 中 路 200 号 中 银 大 厦                        法定代表东谈主：宁敏                        商量东谈主：初晓                        商量电话：021-20328755                        客服电话：4006208888                        网址：www.bocichina.com                        办公地址：上海市中山南路                        层、25-29 层、32 层、36 层、                        法定代表东谈主：潘鑫军                        商量东谈主：胡月茹                        商量电话：021-63325888                        客服电话：95503                        网址：www.dfzq.com.cn                        汉区淮海路 88 号                        法定代表东谈主：金才玖                        商量东谈主：奚博宇                        电话：027-65799999                        传真：027-85481900                        客 服 电 话 ： 95579 或 4008-                        网址：www.95579.com                        区金田路 4036 号荣超大厦                        办公地址：深圳市福田中心                        区金田路 4036 号荣超大厦 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        法定代表东谈主：何之江                        商量东谈主:王阳                        商量电话:021-38637436                        客服电话:95511-8                        网址：stock.pingan.com                        江通衢 395 号 901 室（部位：                        自编 01 号）1001 室（部位：                        自编 01 号）                        办公地址：广州市河汉区临                        江通衢 395 号 901 室（部位：                        自编 01 号）1001 室（部位：                        自编 01 号）                        法定代表东谈主：陈可可                        商量东谈主：何雯                        商量电话：020-88836999                        客服电话: 95548                        网址：www.gzs.com.cn                        大名路 501 号 6211 单元                        办公地址：上海市浦东新区                        张杨路 500 号华润时间广场                        法定代表东谈主：陶怡                        商量东谈主：程艳                        电话：13817080739                        传真：021-68596919                        客服电话：400-700-9665                        网址：www.ehowbuy.com         公司             公司                        注册地址：浙江省杭州市余                        杭区五常街谈文一西路 969                        号 3 幢 5 层 599 室                        办公地址：浙江省杭州市西                        湖区西溪路 556 号                        法定代表东谈主：王珺                        商量东谈主：韩爱彬                        客服电话：95188-8                        网址： www.fund123.cn                        田路 190 号 2 号楼 2 层                        办公地址：上海市徐汇区宛 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        平南路 88 号金座大楼（东方                        钞票大厦）                        法定代表东谈主：其实                        商量东谈主：潘世友                        电话：021-54509977                        传真：021-64385308                        客 服 电 话 ： 95021 /                        网址：www.1234567.com.cn         司              二西路一号元茂大厦 903 室                        办公地址：杭州市余杭区五                        常街谈同顺街 18 号 同花顺                        大楼 4 层                        法定代表东谈主：吴强                        商量东谈主：吴强                        电话：0571-88911818                        传真：0571-86800423                        客服电话：952555                        网址：www.5ifund.com                        环岛东路 3000 号 2719 室                        办公地址：广州市海珠区阅                        江中路 688 号保利国际广场                        北塔 33 层                        法定代表东谈主：肖雯                        商量东谈主：邱湘湘                        电话：020-89629099                        传真：020-89629011                        客服电话：020-89629066                        网址：www.yingmi.cn                        远 路 34 号 院 6 号 楼 15 层                        办公地址：北京市向阳区创                        远路 34 号院融新科技中心                        C 座 17 层                        法定代表东谈主：李楠                        商量东谈主：武安广                        电话：010-61840688                        传真：010-84997571                        客服电话：4001599288                        网             址           ：                        https://danjuanfunds.com/              南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                        司              三旗建材城中路 12 号 17 号                                       平房 157                                       办公地址： 北京市通州区                                       亦庄经济时候开拓区科创十                                       一街 18 号院京东集团总部                                       A 座 17 层                                       法定代表东谈主： 李骏                                       电话： 95118                                       传真：010-89189566                                       客服电话： 95118                                       网址： kenterui.jd.com                        公司             协调区前湾沿途 1 号 A 栋                                       务秘书有限公司）                                       办公地址：深圳市南山区海                                       天二路 33 号腾讯滨海大厦                                       法定代表东谈主：刘明军                                       商量东谈主：谭广锋                                       电 话 ： 0755-86013388 转                                       传真：/                                       客服电话：95017                                       网址：www.tenganxinxi.com   称呼：南边基金治理股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：4008898899   商量东谈主：古和鹏   称呼：上海市通力讼师事务所   注册地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯              南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）  商量东谈主：丁媛  电话: (86 21) 3135 8666  传真: (86 21) 3135 8600  承办讼师：朝晨、丁媛  称呼：普华永谈中天司帐师事务所（特殊粗拙合伙）  住所：中国(上海)摆脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01  办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼  奉行事务合伙东谈主：李丹  商量东谈主：吴玲玮  商量电话：021-23238888  传真：021-23238800  承办注册司帐师：张振波、吴玲玮              南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                          §6 基金召募   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏执他 商量轨则，并经中国证监会 2021 年 8 月 20 日证监许可[2021]2748 号。   本基金每个怒放日怒放申购，但投资东谈主每笔认购/申购的基金份额需至少捏有满一年， 在一年锁如期内不成建议赎回肯求。   对于每份基金份额，锁如期指从基金合同奏效日（对认购份额而言，下同）或基金份额 申购肯求日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同奏效日或基金份额申购肯求日次年的 年度对日的前一日（不含对日）。在锁如期内基金份额捏有东谈主不成建议赎回肯求，锁如期届 满后的下一个服务日起不错建议赎回肯求。   本基金为夹杂型基金中基金。基金存续期限为不如期。   召募期自 2021 年 9 月 15 日至 2021 年 9 月 27 日止，共召募 4，040，108，318.19 份基金 份额，召募户数为 21，595 户。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                 §7 基金合同的奏效   一、基金的备案条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募 金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金治理东谈主依据法律法则 及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资报 告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金治理东谈主理理完了基金备案手续并取得中国证监会 书面证实之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。基金治理东谈主在收到中国证 监会证实文献的次日对《基金合同》奏效事宜赐与公告。基金治理东谈主应将基金召募期间召募 的资金存入有意账户，在基金召募步履扫尾前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同的奏效   本基金合同于 2021 年 9 月 29 日稳重奏效。自基金合同奏效日起，本基金治理东谈主稳重开 始治理本基金。   三、基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和资产范围   《基金合同》奏效后，一语气 20 个服务日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于东谈主民币 5000 万元的，基金治理东谈主应当在如期陈说中赐与泄露；一语气 60 个服务 日出现前述情形的，基金治理东谈主应当在 10 个服务日内向中国证监会陈说并建议责罚决议， 如捏续运作、鬈曲运作模样、与其他基金合并或者拆开基金合同等，并在 6 个月内召集基金 份额捏有东谈主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有轨则时，从其轨则。          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                §8 基金份额的申购和赎回   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东谈主在基金治理 东谈主网站列明。基金治理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金治理东谈主网站公示。基金 投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业气象或按销售机构提供的其他模样办理基 金份额的申购与赎回。若基金治理东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交往模样， 投资东谈主不错通过上述模样进行申购与赎回。   基金治理东谈主在怒放日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，自该基金份额锁如期 届满后的下一个服务日起办理基金份额赎回。怒放日的具体办理时期为上海证券交往所、深 圳证券交往所的普通交往日的交往时期，但基金治理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或 基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交往商场、证券交往所交往时期变更或其他特殊情况， 基金治理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时期进行相应的调理，但应在实施日前依照《信息 泄露办法》的商量轨则在轨则媒介上公告。   基金治理东谈主自基金合同奏效之日起不零散 3 个月脱手办理申购，具体业务办理时期在申 购脱手公告中轨则。   自基金份额锁如期届满后的下一个服务日起，基金份额捏有东谈主方可就该基金份额建议赎 回肯求。基金治理东谈主自基金合同奏效之日或基金份额申购肯求日次年的年度对日起脱手办理 赎回，具体业务办理时期在赎回脱手公告中轨则。   在确定申购脱手与赎回脱手时期后，基金治理东谈主应在申购、赎回怒放日前依照《信息披 露办法》的商量轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的脱手时期。   基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回或鬈曲肯求且登记机构证实接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金份额申购、赎回的价钱。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 回肯求的份额超出到期份额的部分，登记机构对超出到期份额的部分将证实为失败； 法权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金治理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金治理东谈主必须在新规 则脱手实施前依照《信息泄露办法》的商量轨则在轨则媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构轨则的范例，在怒放日的具体业务办理时期内建议申购或赎回 的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在轨则的时期内全额托福申购款项，不然所提交的申购申 请不成立。投资东谈主在提交赎回肯求时须捏有豪阔的基金份额余额，不然所提交的赎回肯求不 成立。投资东谈主托福申购款项，申购成立；登记机构证实基金份额时，申购奏效。基金份额捏 有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构证实赎回时，赎复活效。   投资东谈主赎回肯求得手后，基金治理东谈主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生 大批赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款的情形时，款项的支付办法参照 基金合同商量条件处理。如遇证券交往所或交往商场数据传输蔓延、通讯系统故障、银行交 换系统故障、港股通交往系统、港股通资金交收王法限制或其他非基金治理东谈主及基金托管东谈主 所能限定的身分影响了业务经由，则赎回款项划付时期相应顺延。   基金治理东谈主应以交往时期扫尾前受理灵验申购和赎回肯求确本日手脚申购或赎回肯求 日(T 日)，在普通情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交往的灵验性进行证实。T 日提 交的灵验肯求，投资东谈主可在 T+4 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他方 式查询肯求的证实情况。若申购不得手，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定得手，而仅代表销售机构确乎 接收到肯求。申购、赎回肯求的证实以登记机构或基金治理东谈主的证实结果为准。对于肯求的 证实情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺正当权益。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 上述轨则的前提下，可根据情况调高初次申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布 的为准，投资东谈主需罢免销售机构的相关轨则。本基金单笔赎回肯求不低于 1 份，投资东谈主全额 赎回时不受上述限制。各销售机构在妥当上述轨则的前提下，可根据情况调高单笔最低赎回 份额要求，具体以销售机构公布的为准，投资东谈主需罢免销售机构的相关轨则； 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等门径，切实保护存量基金份额捏有东谈主的正当权益，具体请参见相关公告； 本基金不合单个投资东谈主累计捏有的基金份额上限进行限制； 限制。基金治理东谈主必须在调理实施前依照《信息泄露办法》的商量轨则在轨则媒介上公告。   本基金 A 类和 Y 类基金份额的申购费率最高不高于 0.8%，且随申购金额的加多而递减， 如下表所示：             申购金额（M）                   ，元            申购费率              M＜500 万             0.8%              M≥500 万          每笔 1，000 元   投资东谈主访佛申购，须按每次申购所对应的费率线索分别计费。   本基金 A 类和 Y 类基金份额的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基 金的商场推行、销售、登记等各项用度。   本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额的投资东谈主每笔认购/申购的基金份额需至少捏有满 一年，在一年锁如期内不成建议赎回肯求，捏有满一年后赎回不收取赎回用度。红利再投资 份额的锁如期视作与原份额疏通，不收取赎回费。   针对 Y 类基金份额，在闲隙《个东谈主待业金实施办法》不错照章领取个东谈主待业金的条件 以及秉承事项的情况下可提前赎回，具体根据《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务 治理暂行轨则》偏执更新奉行，法律法则另有轨则的，从其轨则奉行。              南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 等将根据相关法律法则、基金合同和中国证监会的相关轨则奉行。基金治理东谈主不错根据相关 法律法则或在基金合同约定的范围内调理费率或收费模样，并最迟应于新的费率或收费模样 实施日前依照《信息泄露办法》的商量轨则在轨则媒介上公告。 情形下，对基金销售用度实行一定的优惠，费率优惠的相关王法和经由详见基金治理东谈主或其 他基金销售机构届时发布的相关公告或文告。基金治理东谈主不错针对 Y 类基金份额豁免申购 费等销售用度（法定应当收取并计入基金资产的用度除外），详见届时相关公告。   本基金 A 类和 Y 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的诡计公 式为：   （1）适用于比例费率   净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）   申购用度 = 申购金额－净申购金额   申购份额 = 净申购金额/申购当日该类基金份额净值   （2）适用于固定用度   净申购金额＝申购金额-固定申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0170 元，对应申购费率为 0.8%，则其可得到的申购份额为：   净申购金额＝100，000/ (1+0.8%）＝99，206.35 元   申购用度＝100，000－99，206.35＝793.65 元   申购份额＝99，206.35/1.0170 =97548.03 份   本基金的赎回金额诡计公式为：   赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   例：某投资者赎回本基金 10 万份，捏偶然期满 1 个锁如期，假定赎回当日该类基金份 额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=100，000×1.0170＝101，700.00 元          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   T 日的千般基金份额净值在所投资基金泄露净值或万份收益确当日（法定节沐日顺延至 第一个交往日）诡计，并根据基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行妥当范例，不错适 当蔓延诡计或公告。本基金千般基金份额净值的诡计，均保留到少量点后 4 位，少量点后第   申购的灵验份额为按践诺证实的申购金额在扣除相应的用度后，以当日该类基金份额的 基金份额净值为基准诡计。申购触及基金份额、金额的诡计结果均保留到少量点后 2 位，小 数点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   赎回金额为按践诺证实的灵验赎回份额以当日该类基金份额的基金份额净值为基准并 扣除相应的用度，诡计结果保留到少量点后 2 位，少量点后 2 位以后的部分四舍五入，由此 产生的谬误计入基金财产。 值的公谈性，具体处理原则与操作范例罢免相关法律法则以及监管部门、自律王法的轨则。   投资东谈主申购基金得手后，基金登记机构在 T+3 日为投资东谈主登记权益并办理登记手续，投 资东谈主自 T+4 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资东谈主赎回基金得手后，基金登记机构在 T+3 日为投资东谈主理理扣除权益的登记手续。   基金治理东谈主不错在法律法则允许的范围内，对上述登记办理时期进行调理，但不得本色 影响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息泄露办法》的商量轨则在轨则媒介公告。   发生下列情况时，基金治理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 购肯求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且选择估 值时候仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证实后，基金治理东谈主应当 暂停接受基金申购肯求。 基金资产净值或者无法办理申购业务。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 停上市，基金治理东谈主无法找到其他合适的可替代的基金品种，或其他可能对基金事迹产生负 面影响的情形。 绩产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统、基金司帐系统或证券登记结算系统无法普通运行时。 达到或者零散基金份额总和的 50%，或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的情 形。 份额的申购肯求，具体根据个东谈主待业金相关轨制偏执更新奉行。法律法则另有轨则的，从其 轨则奉行。   发生上述除第 5、8 项暂停申购情形之一且基金治理东谈主决定暂停申购时，基金治理东谈主应 当根据商量轨则在轨则媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第 8 项情形时，基金治理东谈主可 以选择比例证实等模样对该投资东谈主的申购肯求进行限制，基金治理东谈主有权断绝该等全部或者 部分申购肯求。如果投资东谈主的申购肯求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况摒除时，基金治理东谈主应实时收复申购业务的办理。因发生不可抗力等原因而发生 暂停申购情形的，将按因不可抗力等原因而暂停申购的时期相应延长。   发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项： 回肯求或减速支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活 跃商场价钱且选择估值时候仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证实 后，基金治理东谈主应当暂停接受基金赎回肯求或减速支付赎回款项。 基金资产净值或者无法办理赎回业务。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 停接受投资东谈主的赎回肯求。   发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停接受基金份额捏有东谈主的赎回肯求或者减速支 付赎回款项时，基金治理东谈主应实时报中国证监会备案，已证实的赎回肯求，基金治理东谈主应足 额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给 赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现大批赎回情形，按基金合同的相关条件处理。 基金份额捏有东谈主在肯求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分赐与吊销。在暂停赎回的 情况摒除时，基金治理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。因发生不可抗力等原因而发生 暂停赎回情形的，将按因不可抗力等原因而暂停赎回的时期相应延长。   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金鬈曲中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金鬈曲中转入肯求份额总和后的余额)零散前一 服务日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大批赎回。   当基金出现大批赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主合计有智力支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按普通赎回 范例奉行。   （2）部分缓期赎回：当基金治理东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有苦恼或合计因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金治理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一服务日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个服务日赓续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被吊销。缓期的赎回肯求与下一服务日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一服务日该类基金份额的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直 到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   当基金发生大批赎回，在单个基金份额捏有东谈主零散基金总份额 30%以上的赎回肯求情形 下，基金治理东谈主不错缓期办理赎回肯求。如基金治理东谈主对其零散基金总份额 30%以上的赎回 肯求实施缓期办理，基金治理东谈主只接受其基金总份额 30%部分手脚当日灵验赎回肯求，且基 金治理东谈主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定模样与其他基金 份额捏有东谈主的赎回肯求一并办理。缓期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先 权并以下一怒放日该类基金份额的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部 赎回为止。基金份额捏有东谈主在提交赎回肯求时不错预先采纳将当日可能未获受理部分赐与撤 销，缓期部分如采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被吊销。如投资东谈主在提交 赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：一语气 2 个怒放日以上(含本数)发生大批赎回，如基金治理东谈主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得零散   当发生上述大批赎回并缓期办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者其他模样（包 括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文告等模样）在 3 个交往日内文告基金份额捏 有东谈主，说明商量处理方法，并在 2 日内在轨则媒介上刊登公告。 停公告。 最迟于再行怒放日在轨则媒介上刊登再行怒放申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况在暂 停公告中明确再行怒放申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行怒放的公告。   基金治理东谈主不错根据相关法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金治理东谈主 治理的其他基金份额之间的鬈曲业务，基金鬈曲不错收取一定的鬈曲费，相关王法由基金管 理东谈主届时根据相关法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并提前见告基金托管东谈主与相关机 构。             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金的非交往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制奉行等情形而产生的非 交往过户以及登记机构认同、妥当法律法则的其他非交往过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额捏有东谈主逝世，其捏有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基金 份额捏有东谈主将其正当捏有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制奉行是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要求提供的相关尊府，对于妥当条件 的非交往过户肯求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的圭表收费。   本基金 Y 类基金份额的秉承和司法强制奉行等事项，应当通过份额赎回模样办理，并根 据《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务治理暂行轨则》偏执更新奉行，法律法则另 有轨则的，从其轨则奉行。   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的圭表收取转托管费。   基金治理东谈主不错为投资东谈主理理定投经营，具体王法由基金治理东谈主另行轨则。投资东谈主在办 理定投经营时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金治理东谈主在相关公告或 更新的招募说明书中所轨则的定投经营最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、妥当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结模样按照登记机 构的相关轨则办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法则、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务轨则来处理。   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金治理东谈主可受理基金份额捏有东谈主通过中国证监 会认同的交往气象或者通过其他模样进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金治理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额捏有东谈主应根据基金 治理东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   在销售机构系统允许的情况下，基金份额捏有东谈主不错在锁如期到期前拿起赎回肯求，办 理预约赎回手续，具体预约赎回安排请接头相关销售机构。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的 轨则或相关公告。   在相关法律法则允许的条件下，基金登记机构可依据其业务王法，受理基金份额质押等 业务，并收取一定的手续用度。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                   §9 基金的投资   本基金是基金中基金，通过大类资产配置，投资于多种具有不同风险收益特征的基金， 寻求基金资产的永远稳健升值。   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法则或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））、股票（包含主板、创业板偏执他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托 凭证（下同）及港股通标的股票）、债券（包括国内照章刊行的国债、央行单子、金融债券、 企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开拓行的次级债券、政府 支捏机构债、政府支捏债券、地点政府债、可鬈曲债券、可交换公司债偏执他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支捏证券、债券回购、银行入款（包括公约入款、如期入款以偏执 他银行入款）、同行存单、货币商场器具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具（但须妥当中国证监会的相关轨则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行妥当范例后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。本 基金方针是将 20%的基金资产投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、 夹杂型基金），将 80%的基金资产投资于非权益类资产（包括债券、债券型基金、货币商场 基金、资产支捏证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器具等）。上述权益类资 产配置比例可上浮不零散 5%（即权益类资产配置比例最高可至 25%），下浮不零散 10%（即 权益类资产配置比例最低可至 10%）。本基金投资于港股通标的股票的比例不零散股票资产 的 50%。同期，基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的投资比例系数不得零散基金资产的 30%。   其中，计入上述比例的权益类资产的夹杂型基金需妥当下列两个条件之一： 低于 60%的夹杂型基金。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金资产净值的   本基金力求通过合理判断商场走势，合理配置基金、股票、债券等投资器具的比例，通 过定量和定性相联结的方法精选具有不同风险收益特征的基金，力求扫尾基金资产的稳定回 报。   本基金定位为方针风险策略基金，基金的资产配置通过联结风险预算模子与宏不雅基本面 分析确定，同期跟着商场环境的变化引入战术资产配置对组合进行当令调理。   （1）风险预算模子：风险预算策略将风险分红几个中枢资产部分，包括股票、债券、 商品基金等，根据千般资产在组合中的风险，动态分拨妥当风险方针的权重，使得不同环境 中发扬简略的千般资产都八成为投资组合提供预期收益孝敬。 本基金将基于组合的风险目 标（包括组合的方针波动率、最大回撤等），确定各大类资产（基金、股票、债券等）的风 险预算，通过风险预算偏差最小化得到千般资产的最优配置比例，当组合的践诺风险偏离风 险方针时，通过调理风险资产（包括股票、股票型基金、夹杂型基金及商品基金等）的风险 显露进行治理，以妥当本基金的投资方针。   （2）宏不雅基本面分析：由于经济周期的内生力量会受到政策周期的影响导致资产关系 出现特殊，参考资产相对价值故意于判断资产价钱是否也曾反应经济周期波动。基于上述原 因，本基金将笼统宏不雅（Macro-economy）、估值（Value）、政策（Policy）构建战术资产 配置分析框架，简称“MVP” 框架。   （3）战术资产配置：在不同商场环境下各大类资产相关性会发生变化，为了确保资产 配置的灵验性，需要选择战术资产配置进行资产比例的调理。在确定本基金权益类资产基准 配置比例的前提下，基金治理东谈主将根据中短期商场环境的变化，通过择时及类别配置等模样 窜改千般资产之间的分拨比例，优化治理短期的投资收益与风险，其中权益类资产配置比例 可依据权益类资产基准上浮不零散 5%、下浮不零散 10%。战术配置策略的中枢变量是利率(流 动性)、盈利和风险偏好。   在怒放式基金投资方面，沟通到基金费率优惠等身分，本基金将主要投资于本基金治理 东谈主旗下的基金，同期基于南边基金评价系统对基金治理公司偏执治理的基金的评级，将投资 于治理范例、事迹优良的基金治理公司治理的基金，以共享成本商场的成长，被投资基金的 基金治理东谈主及基金司理最近 2 年莫得首要犯警非法步履。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   在股票型基金采纳上，对于主动治理的股票型基金，使用动量策略，要点参考基金范围、 历史年化收益率、是否怒放申购赎回等身分，采纳优厚者进行投资。对于指数基金，由于具 有高透明度、作风明确、用度低等多项上风，通过优选指数基金，可配合商场、行业板块轮 动等，在不同指数基金间调换，同期可运用事件套利、配对交往等组合策略套利等，增强基 金投资收益。被迫治理的指数基金，使用追踪谬误、累计偏离、基金范围、是否是商场基准 指数、是否怒放申购赎回等身分，采纳优厚者进行投资。   在夹杂型基金采纳上，沟通到夹杂型基金投资仓位的变化、基金投资作风、投资标的等 身分，将要点采纳事迹优异、作风昭着、风险限定较好的基金进行投资。   对于主动治理的债券基金、货币商场基金，选择永远投资事迹最初、基金范围较大、流 动性较好、捏有债券的平均久期妥当、不错准确识别信用风险况兼投资操作作风与当前商场 环境相匹配的基金治理东谈主，要点参考基金范围、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是否 怒放申购赎回等身分。   巨额商品基金采纳上，要点采纳具备灵验对抗通胀，与其他资产的相关度低的基金。   在上市的 ETF、LOF 的套利投资方面，通过量化套利策略以及先进的交往技巧，实时捕 捉商场的折溢价契机。   本基金将选择多种风险限定策略和器具，对投资组合进行量化风险监测和限定。风险的 料到主如果投资组合的风险价值（Value-at-Risk，简称 VaR）来料到。VaR 指在一定的概率 水平下（置信度），某一金融资产或证券组合在将来特定的一段时期内的最大可能损失。VaR 的特色是不错用来绵薄了了的表露商场风险的大小，对于一般投资者而言不需要进行复杂的 诡计就能便捷的对风险的大小进行评判。VaR 不仅不错和其他风险治理方法相似在过后料到 风险大小，不错在事前诡计风险；不仅能诡计单个金融器具的风险，还能诡计由多个金融工 具组成的投资组合风险。基金治理东谈主还将进行投资组合在较差环境下的压力测试和各式情景 分析，充分沟通并作念好相应的止损准备。   本基金通过定量和定性相联结的方法精选个股。主要需要沟通的方面包括上市公司治理 结构、中枢竞争上风、议价智力、商场占有率、成长性、盈利智力、运营效率、财务结构、 现款流情况以及公司基本面变化等，并对上市公司的投资价值进行笼统评价，精选具有较高 投资价值的上市公司构建股票组合。   起初根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东谈主步履分析判断将来利率期限结构变化， 并充分沟通组合的流动性治理的践诺情况，配置债券组合的久期和债券组合结构；其次，结 合信用分析、流动性分析、税收分析等笼统影响确定债券组合的类属配置；再次，在上述基            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 础上利用债券订价时候，进行个券采纳，采纳被低估的债券进行投资。在具体投资操作中， 咱们选择骑乘操作、放大操作、换券操作等天真千般的操作模样，致力于获取逾额的投资收益。   资产支捏证券投资枢纽在于对基础资产质地及将来现款流的分析，本基金将在国内资产 证券化家具具体政策框架下，选择基本面分析和数目化模子相联结，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格限定资产支捏证券的总体投资范围并进行散布投资，以 裁汰流动性风险。   本基金可投资沪港通允许买卖的轨则范围内的香港联合交往所上市的股票及深港通允 许买卖的轨则范围内的香港联合交往所上市的股票。   在港股通股票配置层面，本基金包括中枢捏仓和交往性仓位，其中，中枢捏仓主要以优 质成长股和稳定型价值股为主，垂青中永远基本面，至极是企业的中枢竞争力，以及合理的 估值水平，同期久了分析公司事迹等关键短期身分。通过从下到上的笼统沟通，塌实的企业 调研来确定中枢捏仓的选股范围。交往性仓位主要捕捉事迹回转、超预期、估值建树、事件 驱动等投资契机，增厚举座组合的收益率。   本基金将根据法律法则和监管机构的要求，制定存托凭证投资策略，关注刊行东谈主商量信 息泄露情况，关注刊行东谈主基本面情况、商场估值等身分，通过定性分析和定量分析相联结的 办法，参与存托凭证的投资，严慎决定存托凭证的权重配置和标的采纳。   本基金可投资公募 REITs。本基金将笼统考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等身分，对公募 REITs 的投资价值进行久了商量，精 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或商场环境变化， 可采纳将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）本基金 80%以上基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票（含 存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的 比例系数不零散基金资产的 30%；投资于港股通标的股票的比例不零散股票资产的 50%；            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金捏有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得捏有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 2 年，最近 2 年平均季末 净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期应当不少于 中永远收益简略，事迹波动性较低；   （5）权益类资产中的夹杂型基金，闲隙基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资 产 60%，或者其最近四个季度陈说泄露的捏有股票市值占基金资产比例均不低于 60%；   （6）本基金治理东谈主治理的全部基金中基金（ETF 联合基金除外）捏有单只基金不零散 被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近如期陈说泄露的范围为准；   （7）本基金投资于通顺受限基金不高于本基金资产净值的 10%；通顺受限基金是指封 闭运作基金、如期怒放基金等由基金合同轨则明确在一如期限锁如期内不可赎回的基金，但 不包括 ETF、LOF 等可上市交往的基金；   （8）本基金捏有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并诡计且不含本基金所投资的基金份额），其市值不零散基金资产净值的 10％；   （9）本基金治理东谈主治理的全部基金捏有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股合并诡计且不含本基金所投资的基金份额），不零散该证券的 10％， 实足按照商量指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件轨则的比例限制；   （10）本基金治理东谈主治理的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期的如期开 放基金）捏有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得零散该上市公司可通顺股票的 15%；本 基金治理东谈主治理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得零散该上市公司 可通顺股票的 30%；实足按照商量指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得零散基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金治理东谈主之外的身分致使基金不妥当 该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （13）本基金投资于归并原始权益东谈主的千般资产支捏证券的比例，不得零散基金资产净 值的 10％；   （14）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得零散基金资产净值的 20％；              南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （15）本基金捏有的归并(指归并信用级别)资产支捏证券的比例，不得零散该资产支捏 证券范围的 10％；   （16）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的千般资产支捏证券，不得 零散其千般资产支捏证券系数范围的 10％；   （17）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券期间，如果其信用等第下降、不再妥当投资圭表，应在评级陈说发布之日起 3 个 月内赐与全部卖出；   （18）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不零散本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不零散拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （19）本基金参加世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得零散基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行商场中的债券回购最永远限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （20）本基金总资产不得零散基金净资产的 140%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交往的股票奉行；   （22）本基金投资于货币商场基金的比例系数不得零散基金资产的 15%；   （23）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金范围变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、赎 回或二级商场交往停牌等基金治理东谈主之外的身分致使基金投资不妥当前款第（3）项、第 （6）项轨则的投资比例的，基金治理东谈主应当在 20 个交往日内进行调理，但中国证监会规 定的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（6）项、第（11）项、第（12）项、 第（17）项另有约定外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并或基金范围变动等基金治理东谈主之 外的身分致使基金投资比例不妥当上述轨则投资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个交往日内 进行调理，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金治理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同 的商量约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同奏效之日起脱手。   如果法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行妥当范例后，则本 基金投资不再受相关限制。   为赞佩基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （5）从事内幕交往、把持证券交往价钱偏执他不正直的证券交往行为；   （6）捏有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则不容的其他行为。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏执控股推动、践诺限定东谈主或者 与其有其他首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联交往的，应当妥当基金的投资方针和投资策略，罢免基金份额捏有东谈主利益优先的原则，防 范利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公谈合理价钱奉行。相关交往必 须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与泄露。首要关联交往应提交基金治理东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行妥当 范例后，则本基金投资不再受相关限制。   本基金事迹相比基准：沪深 300 指数收益率×15%＋上证国债指数收益率×85%。   本基金是基金中基金，以“沪深 300 指数收益率×15%＋上证国债指数收益率×85%”作 为本基金的事迹相比基准，八成使本基金投资东谈主判断本基金的风险收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场宽阔接受的事迹相比基准推 出，或者是商场上出现愈加妥贴用于本基金的事迹基准的指数时，本基金不错在与基金托管 东谈主协商一致的情况下，并按照监管部门要求履行妥当范例后变更事迹相比基准并实时公告， 无需召开基金份额捏有东谈主大会。如果本基金事迹相比基准所参照的指数在将来不再发布时， 基金治理东谈主不错按相关监管部门要求履行相关手续后，依据赞佩基金份额捏有东谈主正当权益的 原则，登科相似的或可替代的指数手脚事迹相比基准的参照指数，而无需召开基金份额捏有 东谈主大会，但需在实施日前按照《信息泄露办法》的要求在轨则媒介公告。   本基金为夹杂型基金中基金，方针风险系列 FOF 家具中，风险系列根据不同风险进程 辞别为三档，分别是稳健、平衡、积极。本基金以风险限定为家具主要导向，定位为较为稳 健的 FOF 家具。本基金相对股票基金和一般的夹杂基金其预期风险较小，但高于债券基金 和货币商场基金。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 捏有东谈主的利益。   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额捏有东谈主 利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头司帐师事务所见识后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   基金治理东谈主的董事会及董事保证本陈说所载尊府不存在演叨纪录、误导性讲述或首要遗 漏，并对其内容的真是性、准确性和竣工性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主根据本基金合同轨则复核了本陈说中的财务经营、净值发扬和投资组合陈说 等内容，保证复核内容不存在演叨纪录、误导性讲述或者首要遗漏。   基金治理东谈主承诺以敦厚信用、苦恼尽责的原则治理和运用基金资产，但不保证基金一定 盈利。   基金的过往事迹并不代表其将来发扬。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。   本投资组合陈说所载数据扫尾 2024 年 6 月 30 日（未经审计）。                                               占基金总资产的比       序号         名堂         金额（元）                                                 例（%）             其中：股票           122，878，083.50           7.57             其中：债券            82，113，404.66           5.06                 资产支捏证                     -              -             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）               券               其中：买断式回购                    -              -               的买入返售金融资               产               付金系数     注：本基金本陈说期末通过沪港通交往机制投资的港股市值为东谈主民币 15，743，730.00 元， 占基金资产净值比例 0.98%;通过深港通交往机制投资的港股市值为东谈主民币 2，498，461.50 元， 占基金资产净值比例 0.16%。                                               金额单元：东谈主民币元                                               占基金资产净值比       代码           行业类别    公允价值（元）                                                 例（％） A             农、林、牧、渔业                    -              - B             采矿业             15，577，400.00         0.97 C             制造业             77，977，879.25         4.85 D             电力、热力、燃气                    -              -               及水出产和供应业 E             建筑业              2，472，000.00         0.15 F             批发和零卖业                      -              - G             交通输送、仓储和                    -              -               邮政业 H             住宿和餐饮业                      -              - I             信息传输、软件和         2，180，612.75         0.14               信息时候服务业 J             金融业              6，428，000.00         0.40 K             房地产业                        -              - L             租借和商务服务业                    -              - M             科学商量和时候服                    -              -               务业 N             水利、环境和群众                    -              -               设施治理业 O             住户服务、修理和                    -              -                  南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                      其他服务业 P                    造就                             -                 - Q                    卫生和社会服务                        -                 - R                    文化、体育和文娱                       -                 -                      业 S                    笼统                             -                 -                      系数                104，635，892.00              6.51                                                         金额单元：东谈主民币元           行业类别             公允价值（东谈主民币元）            占基金资产净值比例（%） 动力                                           -                        - 材料                               11，515，283.56                     0.72 工业                                           -                        - 非必需花消                             2，121，981.00                     0.13 必需花消品                                        -                        - 医疗保健                                         -                        - 金融                                2，106，465.44                     0.13 科技                                           -                        - 通讯                                           -                        - 公用职业                                         -                        - 房地产                               2，498，461.50                     0.16 政府                                           -                        - 系数                  18，242，191.50                                  1.14  注：以上分类选择彭博行业分类圭表（BICS）。 明细                                                                 占基金资产                                                   公允价值      序号      股票代码         股票称呼    数目（股）                         净值比例                                                   （元）                                                                  （％）                   南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）     注：对于同期在 A+H 股上市的股票，合并诡计公允价值参与排序，并按照不同股票分别 泄露。                                                            金额单元：东谈主民币元                                                            占基金资产净值比           序号                 债券品种       公允价值（元）                                                              例（％）                         其中：政策性金融                       -                 -                         债                         债） 细                                                            金额单元：东谈主民币元                                                                    占基金资产                                                      公允价值     序号          债券代码           债券称呼     数目（张）                      净值比例                                                      （元）                                                                     （％）           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 券投资明细     本基金本陈说期末未捏有资产支捏证券。 明细     本基金本陈说期末未捏有贵金属。 细     本基金本陈说期末未捏有权证。     无。     无。     无。     无。     无。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 立案探访，或在陈说编制日前一年内受到公开贬低、处罚的情形。如是，还应 对相关证券的投资决策范例作念出说明。   陈说期内基金投资的前十名证券的刊行主体未有被监管部门立案探访，不存在陈说编制 日前一年内受到公开贬低、处罚的情形。 是，还应答相关股票的投资决策范例作念出说明。   本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库，本基金治理东谈主从轨制和 经由上要求股票必须先入库再买入。                                        单元：东谈主民币元       序号                  称呼         金额（元）   本基金本陈说期末未捏有处于转股期的可鬈曲债券。   本基金本陈说期末投资前十名股票中不存在通顺受限情况。                南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 明细                                                               是否属                                                               于基金                                                       占基金     治理东谈主                                 捏有份        公允价       基金代        基金名      运作方                         资产净     及治理  序号                              额          值        码          称        式                          值比例     东谈主关联                                 （份）        （元）                                                       （%）     方所管                                                               理的基                                                                金                 元纯债       怒放式     185.95     446.51                 债券 C                 泰夹杂       怒放式     360.28     268.89                 C                 远夹杂       怒放式      46.42     511.98                 C                 元债券       怒放式      94.82      96.95                 元债券       怒放式      72.48      03.82                 C                 用四季       怒放式      11.94      35.45                 红债券                 A                 (香港)精     怒放式         39      10.25                 选债券                 M(对冲                 东谈主民币)                 信用债       怒放式      32.65      05.64                 债券 D                 债 3-5 年   怒放式      55.08      50.57                 农刊行                 债券指                 数C                 债债券       怒放式      45.51      59.90             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）              D 集基础设施证券投资基金投资明细   无。   无。                                                  其中：交往及捏有基金治理                           本期用度        名堂                                        东谈主以及治理东谈主关联方所治理                                                    基金产生的用度 当期交往基金产生的申购费                        1，100.00                        - （元） 当期交往基金产生的赎回费                                 -                      - （元） 当期捏有基金产生的应支付                     774，930.42               631，511.75 销售服务费（元） 当期捏有基金产生的应支付                    2，069，786.38             1，278，648.60 治理费（元） 当期捏有基金产生的应支付                     469，358.27               288，327.15 托管费（元）   本陈说期南边富誉稳健养老捏有的南边交元召开捏有东谈主大会，就相关事宜投赞同票。   基金治理东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、苦恼尽责的原则治理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来发扬。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   南边富誉稳健养老方针一年捏有夹杂（FOF）A                  净值增长     事迹相比        事迹相比        净值增长   阶段             率圭表差     基准收益        基准收益         ①－③      ②－④         率①                    ②       率③         率圭表差                南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                                            ④ 自基金成   -2.60% 0.22% 5.97%                  0.16%   -8.57%    0.06% 立起于今  南边富誉稳健养老方针一年捏有夹杂（FOF）Y                                           事迹相比                        净值增长     事迹相比              净值增长                         基准收益   阶段                   率圭表差     基准收益               ①－③      ②－④               率①                          率圭表差                          ②       率③                                            ④ 自基金成          0.92%     0.22%    5.57%     0.13%   -4.65%    0.09% 立起于今          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                  §10 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金捏有的基金份额、千般证券及单子价值、银行入款本息和基金应 收的申购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户、证券投 资基金账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相寂寞。   四、基金财产的支捏和责罚   本基金财产寂寞于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权益。除照章律法则和 《基金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章吊销或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金治理东谈主治理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制奉行。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                  §11 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交往气象的交往日以及国度法律法则轨则需要对 外泄露基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、基金、资产支捏证券、银行入款本息、应收款项和其他投资 等捏续以公允价值计量的金融资产及欠债。   三、估值原则   基金治理东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥当《企业司帐准则》、 监管部门商量轨则。   （一）对存在活跃商场且八成获取疏通资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应选择最近交往日的 报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近交往日的报价不成真是反应公允价值的， 应答报价进行调理，确定公允价值。   与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时候中沟通不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产捏有者的，那么在估值时候中不应将该限制手脚特征沟通。此外，基金治理东谈主不 应试虑因其大批捏有相关资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应选择在当前情况下适用况兼有豪阔可利用数据 和其他信息支捏的估值时候确定公允价值。选择估值时候确定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯独在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件，使潜在估 值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值进行调理并确定公允 价值。   四、估值方法   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考类似投资品 种的现行市价及首要变化身分，调理最近交往市价，确定公允价钱。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （2）交往所上市实行净价交往的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种的估值 净价估值；   （3）交往所上市未实行净价交往的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应 品种的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估 值日莫得交往的，且最近交往日后经济环境未发生首要变化，按最近交往日债券收盘价或第 三方估值机构提供的相应品种的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利 息得到的净价进行估值。如最近交往日后经济环境发生了首要变化的，可参考类似投资品种 的现行市价及首要变化身分，调理最近交往市价，确定公允价钱；   （4）交往所上市不存在活跃商场的有价证券，选择估值时候确定公允价值。交往所上 市的资产支捏证券，选择估值时候确定公允价值，在估值时候难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交往所挂牌的归并股票 的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开拓行未上市的股票、债券，选择估值时候确定公允价值，在估值时候难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）非公开拓行有明确锁如期的股票、初次公开拓行有明确锁如期的股票、通过巨额 交往取得的带限售期的股票等刊行时明确一如期限限售期的股票，按监管机构或行业协会有 关轨则确定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在 显著各异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （1）本基金投资于非上市基金的估值。 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）本基金投资于交往所上市基金的估值。 估值。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 价估值。 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金泄露万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。   （3）【特殊情况处理】如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值 日无交往等特殊情况，基金治理东谈主根据以下原则进行估值： 未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 首要变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后商场环境发生了首要变化的，可使 用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及首要变化身分调理最近交 易市价，确定公允价值。 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分红金额、折算拆分比例、捏仓份额等身分合 理确定公允价值。 金估值的公谈性。 构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收轨则调理或其他原因导致基金践诺交征税金与 估算的应交税金有各异的，基金将在相关税金调理日或践诺支付日进行相应的估值调理。 基金治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 国度最新轨则估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、范例及相关法 律法则的轨则或者未能充分赞佩基金份额捏有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   根据商量法律法则，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金商量的司帐问题，如经相关各方            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见识，按照基金治理东谈主对基金净值信息的诡计 结果对外赐与公布。   五、估值范例 数目诡计，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金治理东谈主不错设立大额赎回情 形下的净值精度救急调理机制。国度另有轨则的，从其轨则。T 日的千般基金份额净值在所 投资基金泄露净值或万份收益确当日（法定节沐日顺延至第一个交往日）诡计，并不迟于 T+3 日公告。   基金治理东谈主应每个服务日诡计基金资产净值及千般基金份额的基金份额净值，并按轨则 公告。 的轨则暂停估值时除外。基金治理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将千般基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按轨则对外公布。   六、估值罪状的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、妥当、合理的门径确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值罪状时，视为该类 基金份额净值罪状。基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪状形成估值罪状，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状的职责东谈主应当对由于该 估值罪状遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值罪状处理原则”给予抵偿， 承担抵偿职责。   上述估值罪状的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因时候原因引起的差错，若系同行业现存时候水平不 能意象、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述轨则奉行。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的交往尊府灭失或被罪状处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿职责，但因该差错取得欠妥得利确当事东谈主 仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值罪状已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值罪状职责方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值罪状发生的用度由估值罪状职责方承担；由于估值罪状职责方未 实时更正已产生的估值罪状，给当事东谈主形成损失的，由估值罪状职责方对径直损失承担抵偿 职责；若估值罪状职责方也曾积极协调，况兼有协助义务确当事东谈主有豪阔的时期进行更正而           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值罪状职责方应答更正的情况向商量当事东谈主进行确 认，确保估值罪状已得到更正。   （2）估值罪状的职责方对商量当事东谈主的径直损失负责，不合盘曲损失负责，况兼仅对 估值罪状的商量径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值罪状而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值罪状 职责方仍应答估值罪状负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值罪状职责方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权益；如果取得 欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的抵偿 额加上也曾取得的欠妥得利返还的总和零散其践诺损失的差额部分支付给估值罪状职责方。   （4）估值罪状调理选择尽量收复至假定未发生估值罪状的正确情形的模样。   估值罪状被发现后，商量确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值罪状发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值罪状发生的原因确定 估值罪状的职责方；   （2）根据估值罪状处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值罪状形成的损失进行评估；   （3）根据估值罪状处理原则或当事东谈主协商的方法由估值罪状的职责方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值罪状处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值罪状的更正向商量当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值诡计出现罪状时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并选择合理的门径戒备损失进一步扩大。   （2）罪状偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；罪状偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   七、暂停估值的情形 因暂停营业时； 基金应当暂停估值；          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   八、基金净值的证实   基金资产净值和千般基金份额的基金份额净值由基金治理东谈主负责诡计，基金托管东谈主负责 进行复核。基金治理东谈主应于每个服务日诡计基金资产净值和千般基金份额的基金份额净值并 发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核证实后发送给基金治理东谈主，由基金治理 东谈主对基金净值按轨则赐与公布。   九、特殊情况的处理 金资产估值罪状处理。 计政策变更、商场王法变更等，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然也曾选择必要、妥当、合理的 门径进行检讨，但未能发现罪状的，由此形成的基金资产估值罪状，基金治理东谈主和基金托管 东谈主免除抵偿职责。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极选择必要的门径消弱或摒除由此形成 的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄露主袋账户 的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                §12 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已扫尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指扫尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已扫尾收益 的孰低数。   三、基金收益分拨原则 具体分拨决议详见届时基金治理东谈主发布的公告，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进行收 益分拨； 者可采纳现款红利或将现款红利自动转为归并类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳， 本基金 A 类基金份额默许的收益分拨模样是现款分红。本基金 Y 类基金份额的收益分拨模样 是红利再投资； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 有同瓜分拨权；   在不违犯法律法则、基金合同的约定以及对基金份额捏有东谈主利益无本色不利影响的前提 下，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行妥当范例后可对基金收益 分拨原则进行调理，不需召开基金份额捏有东谈主大会，但应于变更实施日前在轨则媒介公告。   四、收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时期、分拨数额及比例、分拨模样等内容。   五、收益分拨决议真是定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在轨则媒介公 告。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东谈主的现款红利自动转为归并类别的基金份额。红利再投资的诡计方法，依照登记机构相关 业务王法奉行。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                   §13 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 的除外；   二、基金用度计提方法、计提圭表和支付模样   本基金投资于本基金治理东谈主所治理的公开召募证券投资基金的部分不收取治理费。   本基金 A 类基金份额的治理费按 0.6%年费率计提。治理费的诡计方法如下：   H＝E×0.6%÷当年天数   H 为 A 类基金份额逐日应计提的基金治理费   E 为 A 类基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额捏有的基金治理东谈主自身管 理的其他公开召募证券投资基金部分   本基金 Y 类基金份额的治理费按 0.3%年费率计提。治理费的诡计方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为 Y 类基金份额逐日应计提的基金治理费   E 为 Y 类基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额捏有的基金治理东谈主自身管 理的其他公开召募证券投资基金部分   基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金治理 东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度自动 扣划后，基金治理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时商量基金托管东谈主协商责罚。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金 A 类基金份额的托管费按 0.15%的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为 A 类基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为 A 类基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额捏有的基金托管东谈主自身托 管的其他公开召募证券投资基金部分   本基金 Y 类基金份额的托管费按 0.075%的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.075%÷当年天数   H 为 Y 类基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为 Y 类基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额捏有的基金托管东谈主自身托 管的其他公开召募证券投资基金部分   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金治理 东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度自动 扣划后，基金治理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时商量基金托管东谈主协商责罚。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－8、10、11 项用度，根据商量法则及相应公约规 定，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   基金治理东谈主运用本基金基金财产申购自身治理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠 谈申购且不得收取申购费、赎回费（按影相关法则、基金招募说明书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户商量的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，商量用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的轨则。   五、基金税收         南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则奉行。基金财 产投资的相关税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度商量 税收征收的轨则代扣代缴。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                §14 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度泄露； 按照商量轨则编制基金司帐报表； 式证实。   二、基金的年度审计 法》轨则的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在轨则媒介公告。          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                 §15 基金的信息泄露   一、本基金的信息泄露应妥当《基金法》、《运作办法》、《信息泄露办法》、《基金 合同》偏执他商量轨则。相关法律法则对于信息泄露的泄露模样、泄露内容、登载媒介、报 备模样等轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息泄露义务东谈主   本基金信息泄露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大会的基金 份额捏有东谈主等法律、行政法则和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和监犯东谈主组织。   本基金信息泄露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为根底起点，按照法律法则和中国 证监会的轨则泄露基金信息，并保证所泄露信息的真是性、准确性、竣工性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息泄露义务东谈主应当在中国证监会轨则时期内，将应予泄露的基金信息通过中国 证监会轨则媒介泄露，并保证基金投资东谈主八成按照《基金合同》约定的时期和模样查阅或者 复制公开泄露的信息尊府。   三、本基金信息泄露义务东谈主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开泄露的信息应选择华文文本。同期选择外文文本的，基金信息泄露义务 东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开泄露的信息选择阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金家具尊府撮要 有东谈主大会召开的王法及具体范例，说明基金家具的秉性等触及基金投资东谈主首要利益的事项的 法律文献。          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具秉性、风险揭示、信息泄露及基金份额捏有东谈主服 务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金治理东谈主应当 在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募说 明书。   本基金在招募说明书（更新）等文献中泄露所捏有基金以下相关情况，并揭示相关风险： （1）投资政策、捏仓情况、损益情况、净值泄露时期等；（2）交往及捏有基金产生的用度， 包括申购费、赎回费、销售服务费、治理费、托管费等，列明诡计方法并例如说明；（3） 捏有的基金发生的首要影响事件，远大期货如鬈曲运作模样、与其他基金合并、拆开基金合同以及召 开基金份额捏有东谈主大会等；（4）本基金投资于治理东谈主以及治理东谈主关联方所治理基金的情况。 动中的权益、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》奏效后，基金家具尊府撮要的信息发生首要变更的，基金治理东谈主应当 在三个服务日内，更新基金家具尊府撮要，并登载在轨则网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金家具尊府撮要其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金拆开运作 的，基金治理东谈主不再更新基金家具尊府撮要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金治理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书提醒性公告和《基金合同》提醒性公告登载在轨则报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具尊府撮要、《基金合同》和基金托管公约登载 在轨则网站上，并将基金家具尊府撮要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄露招募说明 书确当日登载于轨则媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金治理东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在轨则媒介上登载《基金合同》奏效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当至少每周 在轨则网站泄露一次千般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个怒放日后的第三个 服务日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点，泄露怒放日千般基金份额的基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的第三个服务日，在轨则网站泄露半 年度和年度临了一日千般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的诡计模样及商量申购、赎回费率，并保证投资者八成在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金如期陈说，包括基金年度陈说、基金中期陈说和基金季度陈说   基金治理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年度陈说登载 在轨则网站上，并将年度陈说提醒性公告登载在轨则报刊上。基金年度陈说中的财务司帐报 告应当经过妥当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将中期陈说登 载在轨则网站上，并将中期陈说提醒性公告登载在轨则报刊上。   基金治理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度陈说，将季度报 告登载在轨则网站上，并将季度陈说提醒性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度陈说、中期陈说或者 年度陈说。   本基金在季度陈说、中期陈说、年度陈说等如期陈说等文献中泄露所捏有基金以下相关 情况：（1）投资政策、捏仓情况、损益情况、净值泄露时期等；（2）交往及捏有基金产生 的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、治理费、托管费等；（3）捏有的基金发生的 首要影响事件，如鬈曲运作模样、与其他基金合并、拆开基金合同以及召开基金份额捏有东谈主 大会等；（4）本基金投资于治理东谈主以及治理东谈主关联方所治理基金的情况；（5）本基金治理 东谈主参与所捏有基金的基金份额捏有东谈主大会表决见识。   本基金在基金年报及中期陈说中泄露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占 基金净资产的比例和陈说期内整个的资产支捏证券明细；在基金季度陈说中泄露其捏有的资 产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和陈说期末按市值占基金净资产比 例大小排序的前 10 名资产支捏证券明细。   本基金在基金年报及中期陈说中泄露其捏有的通顺受限证券总额、通顺受限证券市值占 基金净资产的比例和陈说期内整个的通顺受限证券明细。   本基金在季度陈说、中期陈说、年度陈说等如期陈说和招募说明书（更新）等文献中披 露参与港股通标的股票交往的相关情况。          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金运作期间，如陈说期内出现单一投资者捏有基金份额达到或零散基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在基金如期陈说“影响投资者决策的 其他关键信息”项下泄露该投资者的类别、陈说期末捏有份额及占比、陈说期内捏有份额变 化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金捏续运作过程中，基金治理东谈主应当在基金年度陈说和中期陈说中泄露基金组结伙产 情况偏执流动性风险分析等。   （七）临时陈说   本基金发生首要事件，商量信息泄露义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈评话，并登载在规 定报刊和轨则网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件： 托管东谈主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主有意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动零散百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其有意基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相关步履受到首要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联交旧事项，但中国证监会另有轨则的除外；          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 影响的其他事项或中国证监会轨则和基金合同约定的其他事项。   （八）通晓公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场高尚传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏有东谈主权益的，相关 信息泄露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开通晓，并将商量情况立即陈说中国证监会。   （九）基金份额捏有东谈主大会决议   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）实施侧袋机制期间的信息泄露   本基金实施侧袋机制的，相关信息泄露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的轨则进行信息泄露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   （十一）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息泄露事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄露治理轨制，指定有意部门及高档治理东谈主 员负责治理信息泄露事务。   基金信息泄露义务东谈主公开泄露基金信息，应当妥当中国证监会相关基金信息泄露内容与 模式准则等法则的轨则。   基金托管东谈主应当按影相关法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 治理东谈主编制的基金资产净值、千般基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 如期陈说、更新的招募说明书、基金家具尊府撮要、基金计帐陈说等相关基金信息进行复核、 审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子证实。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中采纳泄露信息的报刊。基金治理东谈主、基金托 管东谈主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金信息，并保证相关报送信息的真 实、准确、竣工、实时。   为基金信息泄露义务东谈主公开泄露的基金信息出具审计陈说、法律见识书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》拆开后 10 年。         南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   七、信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法则轨则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                 §16 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施范例   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额捏有东谈主 利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头司帐师事务所见识后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东谈主大会。基金治理东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   侧袋机制启用后，基金治理东谈主应实时向基金销售机构提醒侧袋机制启用的相关事宜。   侧袋机制启用后五个服务日内，基金治理东谈主应聘用于侧袋机制启用日发表见识的司帐师 事务所针对侧袋机制启用日该基金捏有的特定资产情况出具专项审计见识，内容应包含侧袋 账户的驱动资产、份额、净资产等信息。   二、侧袋账户的设立   侧袋机制启用时，可将多个特定资产一并放入归并个侧袋账户。基金治理东谈主可为本基金 设立多个侧袋账户，但每个侧袋账户应单独建树账套，实行寂寞核算。   基金治理东谈主应答侧袋账户份额实行寂寞治理，主袋账户沿用原基金代码，侧袋账户使用 寂寞的基金代码。份额登记系统和销售系统中，侧袋账户份额的称呼应以“家具简称+侧袋 符号 S+侧袋账户建立日历”模式设定，同期主袋账户份额的称呼加多大写字母 M 符号手脚 后缀。   侧袋机制启用当日，基金治理东谈主和基金服务机构应以原基金账户基金份额捏多情面况为 基础，证实侧袋账户捏有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产实足计帐后，基金治理东谈主应刊出侧袋账户。   三、实施侧袋机制期间的基金销售 主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户份额。大批赎回 按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回肯求零散前一服务日主袋账户总份额的 10%认定。 的赎回肯求并支付赎回款项。在启用侧袋机制之日起（含当日）收到的申购肯求，视为投资 者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购肯求。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   四、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金的各项投资运作指 标和基金事迹经营应当以主袋账户资产为基准。   基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   五、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金治理东谈主和基金托管东谈主应答主袋账户资产进行估值并泄露主 袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。   六、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，招募说明书“基金的收益分拨”部分轨则的收益分拨约定仅适 用于主袋账户份额。侧袋账户份额不进行收益分拨。   七、实施侧袋账户期间的基金用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取治理费。   基金治理东谈主不错将与侧袋账户商量的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的接头、审计用度等由基金治理东谈主承担。   八、特定资产的处置变现和支付   当侧袋账户资产收复流动性后，基金治理东谈主应当按照份额捏有东谈主利益最大化原则制定变 现决议，将侧袋账户资产处置变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金治理东谈主都应 实时向侧袋账户全部份额捏有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金治理东谈主应参照基金计帐陈说的相关要求，在拆开侧 袋机制后实时聘用妥当《证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并出具专项审计见识。侧袋 账户资产实足计帐后，基金治理东谈主应当刊出侧袋账户，并取消主袋账户份额称呼中的特殊标 识。   九、侧袋机制的信息泄露            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后，基金治理东谈主应实时发布临时公告；其中，启用和拆开侧袋机制后，还应披 露司帐师事务所出具的专项审计见识。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及范例、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险提醒等关键信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户份额捏有 东谈主支付的款项、相关用度发生情况等关键信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金治理东谈主在每次处置 变现后均应按影相关法律、法则要求实时发布临时公告。   基金治理东谈主应按照招募说明书“基金的信息泄露”部分轨则的基金净值信息泄露模样和 频率泄露主袋账户千般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本 基金暂停泄露侧袋账户千般基金份额的份额净值和份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金如期陈说中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户相关信息在如期陈说中单独进行泄露，包括但不限于：   （一）侧袋账户的基金代码、基金称呼、侧袋账户成立日历等基本信息；   （二）侧袋账户的驱动资产、驱动欠债；   （三）特定资产的称呼、代码、刊行东谈主等基本信息；   （四）陈说期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产相关的用度情况偏执他与特 定资产现象相关的信息（如有）；   （五）可能对投资者利益存在首要影响的其他情况及相关风险提醒。   基金治理东谈主可根据特定资产处置进展情况泄露陈说期末特定资产可变现净值或净值区 间，但上述可变现净值或净值区间（如有）不手脚基金治理东谈主对于特定资产最终变现价钱的 承诺。   十、本部分对于侧袋机制的相关轨则，如将来法律法则或监管王法修改导致相关内容被 取消或应被变更的，本基金将相应调理，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                  §17 风险揭示   一、本基金独有的风险 征的基金。因此股票商场、债券商场、国际商场等的变化将影响到本基金基金事迹发扬。本 基金治理东谈主将阐扬专科商量上风，力求通过千般资产的合理配置，捏续优化组合配置，以控 制特定风险。本基金力求通过合理判断商场走势，合理配置基金、股票、债券等投资器具的 比例，通过定量和定性相联结的方法精选具有不同风险收益特征的基金，力求扫尾基金资产 的稳定陈说。 金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金），本基金方针是将 20% 的基金资产投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金）， 将 80%的基金资产投资于非权益类资产（包括债券、债券型基金、货币商场基金、资产支捏 证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器具等）。上述权益类资产配置比例可上 浮不零散 5%（即权益类资产配置比例最高可至 25%），下浮不零散 10%（即权益类资产配置 比例最低可至 10%）。因此本基金所捏有的基金的事迹发扬、捏有基金的基金治理东谈主水对等 身分将影响到本基金的基金事迹发扬。相对股票基金和一般的夹杂基金其预期风险较小，但 高于债券基金和货币商场基金。 除了捏有的本基金治理东谈主治理的其他基金部分不收取治理费，捏有本基金托管东谈主托管的其他 基金部分不收取托管费，申购本基金治理东谈主治理的其他基金（ETF 除外）不收取申购费、赎 回费（按影相关法则、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、 销售服务费等，基金中基金承担的相关基金用度可能比粗拙的怒放式基金高。本基金的治理 费、托管费建树具体可参见招募说明书第十三部分。 作模样建树为允许投资者日常申购，但对于每份份额设定一年锁如期，锁如期内基金份额捏 有东谈主不成就该基金份额建议赎回肯求。即投资者要沟通在锁如期资金不成赎回的风险。 为三档，分别是稳健、平衡、积极。本基金以风险限定为家具主要导向，定位为较为稳健的 FOF 家具。本基金相对股票基金和一般的夹杂基金其预期风险较小，但高于债券基金和货币 商场基金。 绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级商场交往停牌，基金治理东谈主无法找到其他合适的可替 代的基金品种，本基金可能暂停或断绝申购、暂停赎回或减速支付赎回款项。          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 濒临在一定的价钱下无法卖出而要降价卖出的风险；对于通顺受限基金而言，由于通顺受限 基金的非通顺秉性，在本基金参与投资后将在一定的期限内无法通顺，在濒临基金大范围赎 回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。   另外，大批赎回风险是怒放式基金所独有的一种风险，即当单个怒放日基金的净赎回申 请零散前一服务日基金总份额的百分之十时，本基金将可能无法实时赎回捏有的全部基金份 额，影响本基金的资金安排。 波动，所投资基金的净值会也会因此发生波动。闭塞式基金的价钱与基金的净值之间是相关 的，一般来说基本是同标的变动的，如果基金净值严重下落，一般闭塞式基金的价钱也会下 跌。而怒放式基金的价钱即是基金份额净值，怒放式基金的申购和赎回价钱会跟着净值的下 跌而下落。是以本基金会濒临基金价钱变动的风险。如果基金价钱下降到买入成本之下，在 不沟通分红身分影响的情况下，本基金会濒临损失风险。   （1）信用风险：信用风险是指资产支捏证券参与主体对它们所承诺的各式合约的负约 所形成的可能损失。简约单真谛真谛上讲，信用风险发扬为证券化资产所产生的现款流不成支捏 本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险：是指资产支捏证券手脚固定收益证券的一种，也具故意率风险，即资 产支捏证券的价钱受利率波动发生变动而形成的风险。   （3）流动性风险：是指资产支捏证券不成飞速、低成土产货变现的风险。   （4）提前偿付风险：是指若合同约定债务东谈主有权在家具到期前偿还，则存在由于提前 偿付而使投资者遭受损失的可能性。   （5）操作风险：是指相关各方在业务操作过程中，因操作诞妄或违犯操作规程而引起 的风险。   （6）法律风险：是指因资产支捏证券交往结构较为复杂、参与方较多、交往文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。   （1）本基金的申购、赎回安排   本基金每个怒放日怒放申购，但投资东谈主每笔认购/申购的基金份额需至少捏有满一年， 在一年锁如期内不成建议赎回肯求。   对于每份基金份额，锁如期指从基金合同奏效日（对认购份额而言，下同）或基金份额 申购肯求日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同奏效日或基金份额申购肯求日次年的 年度对日的前一日（不含对日）。在锁如期内基金份额捏有东谈主不成建议赎回肯求，锁如期届 满后的下一个服务日起不错建议赎回肯求。          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （2）投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金以投资公开召募证券投资基金为主，投资比例限制选择散布投资原则，公募基金 商场容量较大，八成闲隙本基金日常运作要求，不会对商场形成冲击。   根据《流动性风险治理轨则》的相关要求，本基金所投资或捏有的基金份额的基金治理 东谈主实施流动性风险治理，也会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险治理 门径，因此本基金流动性风险也不错得到灵验限定。   对于股票、夹杂基金，所投资的资产大部分是股票等，股票的商场价钱受到经济身分、 政事身分、投资情绪和交往轨制等各式身分的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，虽 然不错通过投资千般化来散布非系统风险，但不成实足规避。由于在整个怒放日，怒放式股 票、夹杂基金的基金治理东谈主有义务接受投资东谈主的赎回，但如果出现较大数额的赎回肯求，则 使基金资产变现苦恼，基金濒临流动性风险。本基金在股票基金采纳上，要点采纳治理范例、 事迹优良的基金治理公司治理的基金，笼统参考基金的收益风险配比，采纳优厚者进行投资。   对于债券基金，所投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，因此，债券基金除承担 由于商场利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用 恶化形成的信用风险。债券基金投资组合中的投资品种会因各式原因濒临流动性风险，使证 券交往的奉行难度栽种，买入成本或变现成本加多。此外，怒放式债券基金其在整个怒放日 治理东谈主有义务接受投资东谈主的赎回，如果出现大批赎回的情形，可能形成基金仓位调理和资产 变现苦恼，加重流动性风险。在债券基金的投资上，采纳永远投资事迹最初、基金范围较大、 流动性较好、捏有债券的平均久期妥当、不错准确识别信用风险况兼投资操作作风与当前市 场环境相匹配的基金治理东谈主，要点参考基金范围、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是 否怒放申购赎回等身分。   对于货币商场基金，其流动性风险是指投资东谈主提交了赎回肯求后，基金治理东谈主无法实时 变现，导致赎回款交收资金不及的风险；或者为应付赎回款，变现冲击成本较高，给基金资 产形成较大损失的风险。货币商场基金投资的大部分债券品种流动性较好，也存在部分企业 债、资产证券化、回购等品种流动性相对较差的情况，如果商场短时期内发生较大变化或基 金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。在货币商场基金的投资上，采纳永远投资业 绩最初、基金范围较大、流动性较好、不错准确识别信用风险况兼投资操作作风与当前商场 环境相匹配的基金治理东谈主，要点参考基金范围、历史年化收益率等。   （3）大批赎回情形下的流动性风险治理门径   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金鬈曲中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金鬈曲中转入肯求份额总和后的余额)零散前一 服务日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大批赎回。当基金出现大批赎回时，基金治理 东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 序奉行。 东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金治理东谈主在当日 接受赎回比例不低于上一服务日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个服务日赓续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被吊销。缓期的赎回肯求与下一服务日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一服务日该类基金份额的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直 到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。   当基金发生大批赎回，在单个基金份额捏有东谈主零散基金总份额 30%以上的赎回肯求情形 下，基金治理东谈主不错缓期办理赎回肯求。如基金治理东谈主对其零散基金总份额 30%以上的赎回 肯求实施缓期办理，基金治理东谈主只接受其基金总份额 30%部分手脚当日灵验赎回肯求，且基 金治理东谈主不错根据前述“1）全额赎回”或“2）部分缓期赎回”的约定模样与其他基金份额 捏有东谈主的赎回肯求一并办理。缓期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理，无优先权并 以下一怒放日该类基金份额的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。基金份额捏有东谈主在提交赎回肯求时不错预先采纳将当日可能未获受理部分赐与吊销， 缓期部分如采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被吊销。如投资东谈主在提交赎回 肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。 可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得零散 20 个服务日，并应当在轨则媒介上进行公告。   （4）实施备用的流动性风险治理器具的情形、范例及对投资者的潜在影响   本基金在濒临大范围赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。   如果出现流动性风险，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的 前提下，可实施备用的流动性风险治理器具，包括但不限于暂停接受赎回肯求、减速支付赎 回款项、缓期办理赎回肯求、选择舞动订价、暂停基金估值、实施侧袋机制等，手脚特定情 形下基金治理东谈主流动性风险治理的提拔门径，同期基金治理东谈主应时刻戒备可能产生的流动性 风险，对流动性风险进行日常监控，保护捏有东谈主的利益。当实施备用的流动性风险治理器具 时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采纳将部分基金资产投资于 港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金投资股通标的股票的比例较小，但仍将承担投资港股通标的股票的相关风险，包 括但不限于港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交往王法等各异带来的独有 风险，如港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 回转交往，且对个股不设涨跌幅 限制，港股股价可能发扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金 的投资收益形成损失）、港股通机制下交往日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市 的情形下，港股通不成普通交往，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的存托凭证（“中国存托凭证”），除与其他 仅投资于沪深商场股票的基金所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅 波动甚而出现较大损失的风险，以及与中国存托凭证刊行机制相关的风险，包括存托凭证捏 有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的推动在法律地位、享有权益等方面存在各异可能激励的风险； 存托凭证捏有东谈主在分红派息、诈欺表决权等方面的特殊安排可能激励的风险；存托公约自动 抵制存托凭证捏有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各异以及波动的风险；存托凭证 捏有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在捏续 信息泄露监管方面与境内可能存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的 其他风险。 可能发生损失。 投资东谈主通过个东谈主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东谈主待业金投资基金业务（个东谈主养老 金相关轨制另有轨则的除外）。根据个东谈主待业金账户要求，个东谈主待业金投资基金相关资金及 资产将闭塞运行，其基金份额申购赎回等款项将在个东谈主待业金账户内流转。具体业务王法请 关注基金治理东谈主届时发布的相关公告。   （1）价钱波动风险。公募 REITs 大部分资产投资于基础设施名堂，具有权益属性，受 经济环境、运营治理等身分影响，基础设施名堂商场价值及现款流情况可能发生变化，可能 引起公募 REITs 价钱波动，甚而存在基础设施名堂遭逢极点事件（如地震、台风等）发生较 大损失而影响基金价钱的风险。   （2）基础设施名堂运营风险。公募 REITs 投资集合度高，收益率很猛进程依赖基础设 施名堂运营情况，基础设施名堂可能因经济环境变化或运营不善等身分影响，导致践诺现款 流大幅低于测算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施名堂运营过程中房钱、收费            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 等收入的波动也将影响基金收益分拨水平的稳定。此外，公募 REITs 可径直或盘曲对外借款， 存在基础设施名堂经营不达预期，基金无法偿还借款的风险。   （3）基金份额交往价钱折溢价风险。公募 REITs 基金合同奏效后，将根据相关法律法 规肯求在交往所上市，在每个交往日的交往时期将根据相关交往王法确定交往价钱，该交往 价钱可能受诸多身分影响；此外，公募 REITs 还将按影相关业务王法、基金合同约定进行估 值并泄露基金份额净值等信息。由于基金份额交往价钱与基金份额净值形成机制以及影响因 素不同，存在基金份额交往价钱相对于基金份额净值折溢价的风险。   （4）流动性风险。公募 REITs 选择闭塞式运作，不通达申购赎回，只可在二级商场交 易，存在流动性不及的风险。此外，公募 REITs 捏有基础设施资产支捏证券全部份额，如发 生特殊情况需要处置基础设施资产支捏证券，可能会由于基础设施资产支捏证券流动性较弱 而带来损失（如证券不成卖出或贬值出售等）。基础设施资产支捏证券通过名堂公司捏有的 基础设施资产可能会存在无法处置及变现的风险。   （5）政策调理风险。公募 REITs 存在因相关法律法则或监管机构政策修改等基金治理 东谈主无法限定的身分的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险，例如：公募 REITs 运作过 程中可能触及基金捏有东谈主、公募基金、资产支捏证券、名堂公司等多层面税负，如果国度税 收等政策发生调理，可能影响投资运作与基金收益；监管机构基金估值政策的修改导致基金 估值方法的调理而引起基金净值波动；相关法则的修改导致基金投资范围变化，基金治理东谈主 为调理投资组合而引起基金净值波动等。   （6）拆开上市风险。公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法则或交往所轨则的拆开 上市情形而拆开上市，导致本基金无法在二级商场交往。   二、商场风险   证券商场价钱受到经济身分、政事身分、投资情绪和交往轨制等各式身分的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 发生变化，导致商场价钱波动而产生风险； 基金投资于国债与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险； 响着国债的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其收益 水平会受到利率变化的影响； 商场远景、行业竞争、东谈主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的 上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者八成用于分拨的利润减少，使基金投资收益 下降。天然基金不错通过投资千般化来散布这种非系统风险，但不成实足规避；            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 影响而导致购买力下降，从而使基金的践诺收益下降； 能会损失掉大部分的投资，这主要体面前企业债中； 商量的风险，单一的久期经营并不成充分反应这一风险的存在； 响，这与利率高潮所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率 下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将取得较少的收益率。   三、治理风险   在基金治理运作过程中基金治理东谈主的学问、训导、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济气象、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，形成治理风险。   四、流动性风险   本基金每个怒放日怒放申购，但投资东谈主每笔认购/申购的基金份额需至少捏有满一年， 在一年锁如期内不成建议赎回肯求。在怒放期内治理东谈主有义务接受投资东谈主的赎回。如果出现 较大数额的赎回肯求，则使基金资产变现苦恼，基金濒临流动性风险。   五、其他风险   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机构之间的基金 风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节商量风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场宽阔王法等作念出的概述性描画，代表了一般商场情况下本基金的永远风险收益特征。销售 机构(包括基金治理东谈主直销机构和其他销售机构)根据相关法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构选择的评价方法可能存在不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险等第评价也可能存在不同，销 售机构基于自身选择的评价方法可能对基金的风险等第进行如期或不如期的调理，但销售机 构向投资东谈主推介基金家具时，所依据的基金家具风险等第评价结果不得低于基金治理东谈主作出         南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 的风险等第评价结果。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智力与产 品风险之间的匹配历练。   七、基金投资组合收益率与事迹相比基准收益率偏离的风险   本基金事迹相比基准仅手脚检会基金事迹的参考，事迹相比基准的发扬并不代表基金实 际的收益情况。本基金践诺运作中投资的对象偏执权重与基准指数的成份券偏执权重并非完 全一致，可能出现投资组合收益率与事迹相比基准收益率偏离的风险。   八、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险治理器具，是将特定资产分离至有意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东谈主进行支付，目的在于灵验装潢并化解风险，确 保投资者得到公谈对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手泄露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和鬈曲，仅主袋账户份额普通怒放赎回，因此启用侧袋机制时捏有基 金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期捏有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不成赎回，其对应特定资产的变当前期具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定资产的估值，基金份额捏有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不泄露侧袋账户份额的净值，即便基金治理东谈主在基金如期 陈说中泄露陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理东谈主不承担任何保证和承诺的 职责。   基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东谈主诡计各项投资运作经营和基金事迹经营时仅需沟通主袋账 户资产，并根据相关轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金泄露的事迹经营不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）         §18 基金合同的变更、拆开和基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法则轨则和基金合同约定可不经 基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 效后 2 日内在轨则媒介公告。   二、《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行相关范例后，《基金合同》应当拆开： 连结的；   三、基金财产的计帐 组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产计帐小组和洽接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈说出具法 律见识书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。 为故意的计帐方法，本基金财产的计帐可按该方法进行，并实时公告，不需召开基金份额捏 有东谈主大会。相关法律法则或监管部门另有轨则的，按相关法律法则或监管部门的要求办理。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按千般基金份额在基金合同拆开事由发生时各自基金 份额资产净值的比例确定剩余财产在千般基金份额中的分拨比例，并在千般基金份额可分拨 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的商量首要事项须实时公告；基金财产计帐陈说经妥当《中华东谈主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在轨则网站上，并将计帐陈说提醒性 公告登载在轨则报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及商量文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则轨则的最低期限。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                §19 基金合同的内容节录   一、基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主的权益、义务   （一）基金治理东谈主的权益与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》寂寞运用并治理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法则轨则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及商量法律轨则监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违犯了《基 金合同》及国度商量法律轨则，应申诉中国证监会和其他监管部门，并选择必要门径保护基 金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处理；   （9）担任或录用其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及商量法律轨则决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回肯求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈欺推动权益，为基金的利益诈欺因基 金财产投资于证券所产生的权益，代表其份额捏有东谈主的利益，参与所捏有基金的份额捏有东谈主 大会，并在罢免本基金基金份额捏有东谈主利益优先原则的前提下诈欺相关投票权益；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额捏有东谈主的利益诈欺诉讼权益或者实施其他法 律步履；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在妥当商量法律、法则的前提下，制订和调理商量基金认购、申购、赎回、鬈曲、 非交往过户和定投等业务王法，在法律法则和本基金合同轨则的范围内决定和调理基金相关 费率结构和收费模样；   （17）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权益。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以敦厚信用、严慎苦恼的原则治理和运用基金财产；   （4）配备豪阔的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营模样 治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保证所治理 的基金财产和基金治理东谈主的财产彼此寂寞，对所治理的不同基金分别治理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他商量轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择妥当合理的门径使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法妥当《基 金合同》等法律文献的轨则，按商量轨则诡计并泄露基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他商量轨则，履行信息泄露及陈说义务；   （12）保守基金生意机密，不泄露基金投资经营、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏执他商量法律法则或监管机构另有轨则或要求外，在基金信息公开泄露前应予守密， 不向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关或因审计、法律等外部专科照管人提供服务而向其提 供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额捏有东谈主分拨基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他商量轨则召集基金份额捏有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产治理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相关尊府不低 于法律法则轨则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或尊府在轨则时期发出，况兼保证投资东谈主 八成按照《基金合同》轨则的时期和模样，随时查阅到与基金商量的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到商量尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支捏、清理、估价、变现和分拨；           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （19）濒临终结、照章被吊销或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会并文告基金 托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理商量基金事务的行 为承担职责；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额捏有东谈主利益诈欺诉讼权益或实施其他法律步履；   （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成奏效，基金 治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期扫尾后   （25）奉行奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权益与义务   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全支捏基金财 产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违犯《基金合同》及 国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情形，应申诉中国证监 会，并选择必要门径保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据相关商场王法，为基金开设证券账户、资金账户、证券投资基金账户等投资 所需账户，为基金办理证券交往资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东谈主大会；   （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权益。   （1）以敦厚信用、苦恼尽责的原则捏有并安全支捏基金财产；   （2）设立有意的基金托管部门，具有妥当要求的营业气象，配备豪阔的、及格的熟习 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此寂寞；对 所托管的不同的基金分别建树账户，寂寞核算，分账治理，保证不同基金之间在账户建树、 资金划拨、账册记录等方面彼此寂寞；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他商量轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产；   （5）支捏由基金治理东谈主代表基金坚硬的与基金商量的首要合同及商量凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户、证券投资基金账户等投资所需账户， 按照《基金合同》的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意机密，除《基金法》、《基金合同》偏执他商量法律法则或监管机 构另有轨则或要求外，在基金信息公开泄露前赐与守密，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、 司法机关或因审计、法律等外部专科照管人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金治理东谈主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为商量的信息泄露事项；   （10）对基金财务司帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具见识，说明基金治理 东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金治理东谈主有未奉行 《基金合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否选择了妥当的门径；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相关尊府不低于法律法则轨则 的最低期限；   （12）建立并保存基金份额捏有东谈主名册；   （13）按轨则制作相关账册并与基金治理东谈主查对；   （14）依据基金治理东谈主的指示或商量轨则向基金份额捏有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他商量轨则，召集基金份额捏有东谈主大会或配 合基金治理东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会；   （16）按照法律法则、《基金合同》和《托管公约》的轨则监督基金治理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支捏、清理、估价、变现和分拨；   （18）濒临终结、照章被吊销或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会和银行业监 督治理机构，并文告基金治理东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，欢跃担抵偿职责，其抵偿职责不因其 退任而免除；   （20）按轨则监督基金治理东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向基金治理东谈主追偿；   （21）奉行奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额捏有东谈主   基金投资东谈主捏有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东谈主手脚《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章肯求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额捏有东谈主大会或者召集基金份额捏有东谈主大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额捏有东谈主大会，对基金份额捏有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息尊府；   （7）监督基金治理东谈主的投资运作；   （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿起诉讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权益。 限于：   （1）细致阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息泄露，实时诈欺权益和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》拆开的有限职责；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）奉行奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东谈主大会召集、议事及表决的范例和王法           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额捏有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 中国证监会另有轨则的除外：   （1）拆开《基金合同》；   （2）更换基金治理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）鬈曲基金运作模样；   （5）调理基金治理东谈主、基金托管东谈主的报答圭表；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东谈主大会范例；   （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额捏有东谈主大会；   （11）单独或系数捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东谈主（以 基金治理东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就归并事项书面要求召开基金份额捏有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额捏有东谈主大会 的事项。   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取和其他应由基金承担的用度；   （2）在法律法则和《基金合同》轨则的范围内且在对现存基金份额捏有东谈主利益无本色 性不利影响的前提下调理本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费模样；   （3）在不违犯法律法则、《基金合同》的轨则以及对基金份额捏有东谈主利益无本色性不 利影响的情况下，调理商量基金认购、申购、赎回、鬈曲、非交往过户、转托管等业务的规 则；   （4）在不违犯法律法则、基金合同的约定以及对基金份额捏有东谈主利益无本色性不利影 响的情况下，加多、减少或调理基金份额类别建树、罢手现存基金份额类别的销售及对基金 份额分类办法、王法进行调理；   （5）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （6）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东谈主利益无本色性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权益义务关系发生首要变化；   （7）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额捏有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集模样 集。 议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东谈主。 基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 召开基金份额捏有东谈主大会，应当向基金治理东谈主建议书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提 议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额捏有东谈主代表和基金托管东谈主。 基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集， 单独或系数代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主仍合计有必要召开的，应当 向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告建议提议的基金份额捏有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自 出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 基金份额捏有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或系数代表基金份额 10% 以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基 金份额捏有东谈主照章自行召集基金份额捏有东谈主大会的，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不 得破碎、干扰。   （三）召开基金份额捏有东谈主大会的文告时期、文告内容、文告模样 额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议模式；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决模样；   （3）有权出席基金份额捏有东谈主大会的基金份额捏有东谈主的权益登记日；          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （4）授权录用证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时期和地点；   （5）会务常设商量东谈主姓名及商量电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 基金份额捏有东谈主大会所选择的具体通讯模样、录用的公证机关偏执商量模样和商量东谈主、表决 见识寄交的截止时期和收取模样。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金治理东谈主到指定地点对表决见识 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面文告基金治理东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决见识的计票进行监督。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见识的 计票进行监督的，不影响表决见识的计票着力。   （四）基金份额捏有东谈主出席会议的模样   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会模样、通讯开会模样或法律法则和监管机关允许的 其他模样召开，会议的召开模样由会议召集东谈主确定。 现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主大会，基金治理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期妥当以下条件时，不错进行 基金份额捏有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东谈主捏有基金份 额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用证明妥当法律法则、《基金合同》和会议文告的轨则， 况兼捏有基金份额的凭证与基金治理东谈主捏有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证娇傲，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额捏有东谈主大会。再行召集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场模样在表决截止日往日投递至召集东谈主指定的地址或系统。通讯开会应以召集东谈主文告的非 现场模样进行表决。   在同期妥当以下条件时，通讯开会的模样视为灵验：             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个服务日内一语气公布相关 提醒性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决见识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告轨则的模样收取基金份额捏 有东谈主的表决见识；基金托管东谈主或基金治理东谈主经文告不参加收取表决见识的，不影响表决着力；   （3）本东谈主径直出具表决见识或授权他东谈主代表出具表决见识的，基金份额捏有东谈主所捏有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具表 决见识或授权他东谈主代表出具表决见识基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主径直出具表决见识或授权他东谈主 代表出具表决见识；   （4）上述第（3）项中径直出具表决见识的基金份额捏有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决见识的代理东谈主出具的录用东谈主捏 有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用证明妥当法律法则、《基金合同》和会议通 知的轨则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额捏有东谈主不错选择书面、麇集、电话、短信或其他模样进行表决，具体模样由 会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 授权模样不错选择书面、麇集、电话、短信或其他模样，具体模样在会议文告中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额捏有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的模样下，起初由大会主捏东谈主按照下列第（七）条文定范例确定和公布监票 东谈主，然后由大会主捏东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东谈主为基金             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主捏；如果基金治理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大 会，则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额捏有东谈主手脚该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金治理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份证明文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主姓名（或单元称呼）和 商量模样等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，起初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有同等表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和至极决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以至极决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的模样通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。鬈曲基金运作模样、与其他基金合并、更换基金 治理东谈主或者基金托管东谈主、拆开《基金合同》以至极决议通过方为灵验。   基金份额捏有东谈主大会选择记名模样进行投票表决。   选择通讯模样进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄证明，不然提交妥当会议通 知中轨则的证实投资东谈主身份文献的表决视为灵验出席的投资东谈主，口头妥当会议文告轨则的表 决见识视为灵验表决，表决见识暗昧不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见识的基金份额捏有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额捏有东谈主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述王法的前提下，具体王法以召集东谈主发布的基金份额捏有东谈主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主应当在会 议脱手后晓喻在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额捏有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏有东谈主自行召集或大会天然 由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金治理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏              南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 有东谈主大会的主捏东谈主应当在会议脱手后晓喻在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份 额捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东谈主应当在基金份额捏有东谈主表决后立即进行清点并由大会主捏东谈主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主捏东谈主或基金份额捏有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行清点。监票东谈主应当进行再行清点，再行清点以 一次为限。再行清点后，大会主捏东谈主应当就地公布再行清点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的着力。   在通讯开会的情况下，计票模样为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决见识的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额捏有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在轨则媒介上公告。如果选择通讯模样进 行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当奉行奏效的基金份额捏有东谈主大会的决议。 奏效的基金份额捏有东谈主大会决议对全体基金份额捏有东谈主、基金治理东谈主、基金托管东谈主均有抵制 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东谈主和侧袋份额 捏有东谈主分别捏有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例，但若相关基金份额捏有东谈主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东谈主捏有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 记日相关基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相关基金份额的捏有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额捏有东谈主大会投票； 举产生又名基金份额捏有东谈主手脚该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本基金捏有的基金召开基金份额捏有东谈主大会时，本基金的基金治理东谈主应现代表其 基金份额捏有东谈主的利益，参与所捏有基金的基金份额捏有东谈主大会，并在罢免本基金基金份额 捏有东谈主利益优先原则的前提下诈欺相关投票权益。基金治理东谈主需将表决见识预先征求基金托 管东谈主的见识，并将表决见识在如期陈说中赐与泄露。   （十一）本部分对于基金份额捏有东谈主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决条件等 轨则，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致相关内容被取消或变更的， 基金治理东谈主与基金托管东谈主根据新颁布的法律法则或监管王法协商一致并提前公告后，可径直 对本部安分容进行修改和调理，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议。   三、基金收益分拨原则、奉行模样   （一）基金收益分拨原则 具体分拨决议详见届时基金治理东谈主发布的公告，若《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进行收 益分拨； 者可采纳现款红利或将现款红利自动转为归并类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳， 本基金 A 类基金份额默许的收益分拨模样是现款分红。本基金 Y 类基金份额的收益分拨模样 是红利再投资； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 有同瓜分拨权；           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   在不违犯法律法则、基金合同的约定以及对基金份额捏有东谈主利益无本色不利影响的前提 下，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行妥当范例后可对基金收益 分拨原则进行调理，不需召开基金份额捏有东谈主大会，但应于变更实施日前在轨则媒介公告。   （二）收益分拨决议真是定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在轨则媒介公 告。   四、与基金财产治理、运作商量用度的索求、支付模样与比例   （一）基金用度的种类 的除外；   （二）基金用度计提方法、计提圭表和支付模样   本基金投资于本基金治理东谈主所治理的公开召募证券投资基金的部分不收取治理费。   本基金 A 类基金份额的治理费按 0.6%年费率计提。治理费的诡计方法如下：   H＝E×0.6%÷当年天数   H 为 A 类基金份额逐日应计提的基金治理费   E 为 A 类基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额捏有的基金治理东谈主自身管 理的其他公开召募证券投资基金部分   本基金 Y 类基金份额的治理费按 0.3%年费率计提。治理费的诡计方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为 Y 类基金份额逐日应计提的基金治理费   E 为 Y 类基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额捏有的基金治理东谈主自身管 理的其他公开召募证券投资基金部分            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金治理 东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度自动 扣划后，基金治理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时商量基金托管东谈主协商责罚。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。   本基金 A 类基金份额的托管费按 0.15%的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为 A 类基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为 A 类基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额捏有的基金托管东谈主自身托 管的其他公开召募证券投资基金部分   本基金 Y 类基金份额的托管费按 0.075%的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.075%÷当年天数   H 为 Y 类基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为 Y 类基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额捏有的基金托管东谈主自身托 管的其他公开召募证券投资基金部分   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金治理 东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度自动 扣划后，基金治理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时商量基金托管东谈主协商责罚。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－8、10、11 项用度，根据商量法则及相应公约 轨则，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   基金治理东谈主运用本基金基金财产申购自身治理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠 谈申购且不得收取申购费、赎回费（按影相关法则、基金招募说明书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   五、基金财产的投资标的和投资限制   （一）投资标的   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法则或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））、股票（包含主板、创业板偏执他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托 凭证（下同）及港股通标的股票）、债券（包括国内照章刊行的国债、央行单子、金融债券、 企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开拓行的次级债券、政府            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 支捏机构债、政府支捏债券、地点政府债、可鬈曲债券、可交换公司债偏执他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支捏证券、债券回购、银行入款（包括公约入款、如期入款以偏执 他银行入款）、同行存单、货币商场器具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具（但须妥当中国证监会的相关轨则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行妥当范例后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。本 基金方针是将 20%的基金资产投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、 夹杂型基金），将 80%的基金资产投资于非权益类资产（包括债券、债券型基金、货币商场 基金、资产支捏证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器具等）。上述权益类资 产配置比例可上浮不零散 5%（即权益类资产配置比例最高可至 25%），下浮不零散 10%（即 权益类资产配置比例最低可至 10%）。本基金投资于港股通标的股票的比例不零散股票资产 的 50%。同期，基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的投资比例系数不得零散基金资产的 30%。   其中，计入上述比例的权益类资产的夹杂型基金需妥当下列两个条件之一： 低于 60%的夹杂型基金。   本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金资产净值的   （二）投资限制   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）本基金 80%以上基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票（含 存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的 比例系数不零散基金资产的 30%；投资于港股通标的股票的比例不零散股票资产的 50%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金捏有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得捏有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 2 年，最近 2 年平均季末 净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期应当不少于              南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 中永远收益简略，事迹波动性较低；   （5）权益类资产中的夹杂型基金，闲隙基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资 产 60%，或者其最近四个季度陈说泄露的捏有股票市值占基金资产比例均不低于 60%；   （6）本基金治理东谈主治理的全部基金中基金（ETF 联合基金除外）捏有单只基金不零散 被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近如期陈说泄露的范围为准；   （7）本基金投资于通顺受限基金不高于本基金资产净值的 10%；通顺受限基金是指封 闭运作基金、如期怒放基金等由基金合同轨则明确在一如期限锁如期内不可赎回的基金，但 不包括 ETF、LOF 等可上市交往的基金；   （8）本基金捏有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并诡计且不含本基金所投资的基金份额），其市值不零散基金资产净值的 10％；   （9）本基金治理东谈主治理的全部基金捏有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股合并诡计且不含本基金所投资的基金份额），不零散该证券的 10％， 实足按照商量指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件轨则的比例限制；   （10）本基金治理东谈主治理的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期的如期开 放基金）捏有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得零散该上市公司可通顺股票的 15%；本 基金治理东谈主治理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得零散该上市公司 可通顺股票的 30%；实足按照商量指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得零散基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金治理东谈主之外的身分致使基金不妥当 该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （13）本基金投资于归并原始权益东谈主的千般资产支捏证券的比例，不得零散基金资产净 值的 10％；   （14）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得零散基金资产净值的 20％；   （15）本基金捏有的归并(指归并信用级别)资产支捏证券的比例，不得零散该资产支捏 证券范围的 10％；   （16）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的千般资产支捏证券，不得 零散其千般资产支捏证券系数范围的 10％；   （17）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券期间，如果其信用等第下降、不再妥当投资圭表，应在评级陈说发布之日起 3 个 月内赐与全部卖出；            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （18）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不零散本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不零散拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （19）本基金参加世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得零散基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行商场中的债券回购最永远限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （20）本基金总资产不得零散基金净资产的 140%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交往的股票奉行；   （22）本基金投资于货币商场基金的比例系数不得零散基金资产的 15%；   （23）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金范围变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、赎 回或二级商场交往停牌等基金治理东谈主之外的身分致使基金投资不妥当前款第（3）项、第 （6）项轨则的投资比例的，基金治理东谈主应当在 20 个交往日内进行调理，但中国证监会规 定的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（6）项、第（11）项、第（12）项、 第（17）项另有约定外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并或基金范围变动等基金治理东谈主之 外的身分致使基金投资比例不妥当上述轨则投资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个交往日内 进行调理，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金治理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同 的商量约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同奏效之日起脱手。   如果法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行妥当范例后，则本 基金投资不再受相关限制。   为赞佩基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交往、把持证券交往价钱偏执他不正直的证券交往行为；   （6）捏有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则不容的其他行为。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏执控股推动、践诺限定东谈主或者 与其有其他首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联交往的，应当妥当基金的投资方针和投资策略，罢免基金份额捏有东谈主利益优先的原则，防            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 范利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公谈合理价钱奉行。相关交往必 须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与泄露。首要关联交往应提交基金治理东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行妥当 范例后，则本基金投资不再受相关限制。   六、基金资产净值的诡计方法和公起诉貌 数目诡计，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金治理东谈主不错设立大额赎回情 形下的净值精度救急调理机制。国度另有轨则的，从其轨则。T 日的千般基金份额净值在所 投资基金泄露净值或万份收益确当日（法定节沐日顺延至第一个交往日）诡计，并不迟于 T+3 日公告。   基金治理东谈主应每个服务日诡计基金资产净值及千般基金份额的基金份额净值，并按轨则 公告。 同的轨则暂停估值时除外。基金治理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将千般基金份额的基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按轨则对外公布。 每周在轨则网站泄露一次千般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个怒放日后的第三个 服务日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点，泄露怒放日千般基金份额的基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的第三个服务日，在轨则网站泄露半 年度和年度临了一日千般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同淹没和拆开的事由、范例以及基金财产的计帐模样   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法则轨则和基金合同约定可不 经基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 效后 2 日内在轨则媒介公告。          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （二）《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行相关范例后，《基金合同》应当拆开： 连结的；   （三）基金财产的计帐 组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产计帐小组和洽接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈说出具法 律见识书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。 为故意的计帐方法，本基金财产的计帐可按该方法进行，并实时公告，不需召开基金份额捏 有东谈主大会。相关法律法则或监管部门另有轨则的，按相关法律法则或监管部门的要求办理。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按千般基金份额在基金合同拆开事由发生时各自基金 份额资产净值的比例确定剩余财产在千般基金份额中的分拨比例，并在千般基金份额可分拨 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的商量首要事项须实时公告；基金财产计帐陈说经妥当《中华东谈主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在轨则网站上，并将计帐陈说提醒性 公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及商量文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则轨则的最低期限。   八、争议责罚模样   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》商量的一切争议，如经友 好协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时 灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有抵制 力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，赓续诚挚、苦恼、尽责地履行基金 合同轨则的义务，赞佩基金份额捏有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门至极行政区和 台湾地区法律）统帅。   九、基金合同存放地和投资东谈主取得合同的模样   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公气象 和营业气象查阅。             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                §20 基金托管公约的内容节录   一、基金托管公约当事东谈主   （一）基金治理东谈主   基金治理东谈主：南边基金治理股份有限公司   住所：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   设立日历：1998 年 3 月 6 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督治理委员会证监基字[1998]4 号   组织模式：股份有限公司   注册成本：3.6172 亿元东谈主民币   存续期限：捏续经营   商量电话：0755-82763888   （二）基金托管东谈主   基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东沿途 12 号   办公地址：上海市中山东沿途 12 号   法定代表东谈主：郑杨   成立日历：1992 年 10 月 19 日   基金托管业务阅历批准机关：中国证监会   基金托管业务阅历文号：证监基金字[2003]105 号   组织模式：股份有限公司（上市）   注册成本：东谈主民币 2935208.0397 万元   经营期限：永恒存续   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金治理东谈主的投资步履诈欺监督权 投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器具：   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法则或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））、股票（包含主板、创业板偏执他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托 凭证（下同）及港股通标的股票）、债券（包括国内照章刊行的国债、央行单子、金融债券、           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开拓行的次级债券、政府 支捏机构债、政府支捏债券、地点政府债、可鬈曲债券、可交换公司债偏执他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支捏证券、债券回购、银行入款（包括公约入款、如期入款以偏执 他银行入款）、同行存单、货币商场器具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具（但须妥当中国证监会的相关轨则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行妥当范例后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。本 基金方针是将 20%的基金资产投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、 夹杂型基金），将 80%的基金资产投资于非权益类资产（包括债券、债券型基金、货币商场 基金、资产支捏证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器具等）。上述权益类资 产配置比例可上浮不零散 5%（即权益类资产配置比例最高可至 25%），下浮不零散 10%（即 权益类资产配置比例最低可至 10%）。本基金投资于港股通标的股票的比例不零散股票资产 的 50%。同期，基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的投资比例系数不得零散基金资产的 30%。   其中，计入上述比例的权益类资产的夹杂型基金需妥当下列两个条件之一： 低于 60%的夹杂型基金。   本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金资产净值的   （1）本基金 80%以上基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票（含 存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的 比例系数不零散基金资产的 30%；投资于港股通标的股票的比例不零散股票资产的 50%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例系数不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金捏有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得捏有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 2 年，最近 2 年平均季末 净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期应当不少于              南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 中永远收益简略，事迹波动性较低；   （5）权益类资产中的夹杂型基金，闲隙基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资 产 60%，或者其最近四个季度陈说泄露的捏有股票市值占基金资产比例均不低于 60%；   （6）本基金治理东谈主治理的全部基金中基金（ETF 联合基金除外）捏有单只基金不零散 被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近如期陈说泄露的范围为准；   （7）本基金投资于通顺受限基金不高于本基金资产净值的 10%；通顺受限基金是指封 闭运作基金、如期怒放基金等由基金合同轨则明确在一如期限锁如期内不可赎回的基金，但 不包括 ETF、LOF 等可上市交往的基金；   （8）本基金捏有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并诡计且不含本基金所投资的基金份额），其市值不零散基金资产净值的 10％；   （9）本基金治理东谈主治理的全部基金捏有一家公司刊行的证券（归并家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股合并诡计且不含本基金所投资的基金份额），不零散该证券的 10％， 实足按照商量指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件轨则的比例限制；   （10）本基金治理东谈主治理的全部怒放式基金（包括怒放式基金以及处于怒放期的如期开 放基金）捏有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得零散该上市公司可通顺股票的 15%；本 基金治理东谈主治理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得零散该上市公司 可通顺股票的 30%；实足按照商量指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得零散基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金治理东谈主之外的身分致使基金不妥当 该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （13）本基金投资于归并原始权益东谈主的千般资产支捏证券的比例，不得零散基金资产净 值的 10％；   （14）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得零散基金资产净值的 20％；   （15）本基金捏有的归并(指归并信用级别)资产支捏证券的比例，不得零散该资产支捏 证券范围的 10％；   （16）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于归并原始权益东谈主的千般资产支捏证券，不得 零散其千般资产支捏证券系数范围的 10％；   （17）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券期间，如果其信用等第下降、不再妥当投资圭表，应在评级陈说发布之日起 3 个 月内赐与全部卖出；             南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （18）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不零散本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不零散拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （19）本基金参加世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得零散基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行商场中的债券回购最永远限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （20）本基金总资产不得零散基金净资产的 140%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交往的股票奉行；   （22）本基金投资于货币商场基金的比例系数不得零散基金资产的 15%；   （23）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金范围变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、赎 回或二级商场交往停牌等基金治理东谈主之外的身分致使基金投资不妥当前款第（3）项、第 （6）项轨则的投资比例的，基金治理东谈主应当在 20 个交往日内进行调理，但中国证监会规 定的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（6）项、第（11）项、第（12）项、 第（17）项另有约定外，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并或基金范围变动等基金治理东谈主之 外的身分致使基金投资比例不妥当上述轨则投资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个交往日内 进行调理，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金治理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同 的商量约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同奏效之日起脱手。   基金托管东谈主对上述经营的监督义务，仅限于监督由基金治理东谈主治理且由基金托管东谈主托管 的全部公募基金是否妥当上述比例限制。如果法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制 进行变更的，以变更后的轨则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金， 基金治理东谈主在履行妥当范例后，则本基金投资不再受相关限制。   基金托管东谈主对基金投资的监督和检讨自本托管公约奏效之日起脱手。 进行监督：   根据法律法则的轨则及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列步履： 金份额；           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 行监督。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏执控股推动、践诺限定东谈主或者 与其有其他首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联交往的，应当妥当基金的投资方针和投资策略，罢免基金份额捏有东谈主利益优先原则，戒备 利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公谈合理价钱奉行。相关交往必须 预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与泄露。首要关联交往应提交基金治理东谈主董事 会审议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交往 事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行妥当 范例后，则本基金投资不再受相关限制。   如法律、法则或《基金合同》商量于基金从事关联交往的轨则，基金治理东谈主和基金托管 东谈主预先彼此提供与本机构有控股关系的推动、与本机构有其他首要犀利关系的公司名单及有 关关联方刊行的证券清单， 加盖公章并书面提交。两边有职责确保关联交往名单的真是性、 准确性、竣工性，并实时发送更新后的名单。名单变更后两边应实时发送对方，经对方证实 后，新的关联交往名单脱手奏效。基金托管东谈主仅按基金治理东谈主提供的基金关联方名单为限， 进行监督。基金治理东谈主或基金托管东谈主掩藏其关联方及关联方刊行的证券，导致基金非法进行 关联交往，并形成基金资产损失的，由掩藏方承担职责。 债券商场进行监督。   基金托管东谈主根据基金治理东谈主提供的银行间债券商场交往敌手名单进行监督。基金治理东谈主 有职责限定交往敌手的资信风险，由于交往敌手的资信风险引起的损失，基金治理东谈主应当负 责向相关职责东谈主追偿。 进行监督。   基金治理东谈主应当加强对基金投资银行入款风险的评估与商量，严格测算与限定投资银行 入款的风险敞口，针对不同类型入款银行建立相关投资限制轨制。如果基金托管东谈主在运作过 程中罢免商量法律法则的轨则和《基金合同》的约定监督经由，则对于由于入款银行信用风 险引起的损失，不承担抵偿职责。   如下所指“通顺受限证券”与本公约以及基金合同所指“流动性受限资产”界说存在不 同。就流动性受限资产界说，请参照基金合同“第二部分: 释义”。   基金治理东谈主投资通顺受限证券，应预先根据中国证监会相关轨则，明确基金投资通顺受 限证券的比例，制订严格的投资决策经由和风险限定轨制，戒备流动性风险、法律风险和操          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 作风险等各式风险。基金托管东谈主对基金治理东谈主是否盲从相关轨制、流动性风险处置预案以及 相关投资额度和比例等的情况进行监督。   （1）本基金投资的通顺受限证券须为经中国证监会批准的非公开拓行股票、公开拓行 股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交往证券，不包括由于发布首要音讯 或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交往中的质押券等通顺受限证券。 本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   （2）基金治理东谈主投资非公开拓行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。 风险处置预案应包括但不限于因投资通顺受限证券需要责罚的基金投资比例限制失调、基金 流动性苦恼以及相关损失等问题的应答责罚门径，以及商量特殊情况的处置。基金治理东谈主应 在初次投资通顺受限证券前向基金托管东谈主提供基金投资非公开拓行股票的相关流动性风险 处置预案。   基金治理东谈主对本基金投资通顺受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险选择积极有 效的门径，在合理的时期内灵验责罚基金运作的流动性问题。如因基金大批赎回或商场发生 剧烈变动等原因而导致基金现款盘活出现苦恼时，基金治理东谈主应保证提供足额现款确保基金 的支付结算。对本基金因投资通顺受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何职责。 如因基金治理东谈主原因导致本基金出现损失的，基金托管东谈主不承担任何职责。   （3）基金治理东谈主应在基金投资非公开拓行股票后两个交往日内，在中国证监会轨则媒 体泄露所投资非公开拓行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占 基金资产净值的比例、锁如期等信息。   商量基金投资的通顺受限证券应保证登记存管在相关基金名下，基金治理东谈主负责相关工 作的落实和协调，并保证基金托管东谈主八成普通查询。   如基金治理东谈主未盲从相关轨制、流动性风险处置决议以及投资额度和比例限制要求，基 金托管东谈主未能履行监督职责，导致基金出现风险使基金治理东谈主和基金托管东谈主承担连带抵偿责 任的，由两边按照其罪状比例进行摊派。   （4）本基金投资非公开拓行股票，基金治理东谈主应至少于奉行投资指示之前两个服务日 将商量尊府书面提交基金托管东谈主，并保证向基金托管东谈主提供的商量尊府真是、准确、竣工。 商量尊府如有调理，基金治理东谈主应实时提供调理后的尊府。上述书面尊府包括但不限于： 轨则，对基金治理东谈主是否盲从法律法则进行监督，并审核基金治理东谈主提供的商量书面信息。 基金托管东谈主合计上述尊府可能导致基金出现风险的，有权要求基金治理东谈主在投资通顺受限证           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 券前就该风险的摒除或戒备门径进行补充书面说明，并保留梭巡基金治理东谈主风险治理部门就 基金投资通顺受限证券出具的风险评估陈说等尊府的权益。不然，基金托管东谈主有权断绝奉行 商量指示。因断绝奉行该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何职责，并有权报 告中国证监会。   如基金治理东谈主和基金托管东谈主无法就上述问题达成一致，应实时上报中国证监会请求责罚。 基金托管东谈主履行了本公约轨则的监督职责后，不承担任何职责。   (5)相关法律法则对基金投资通顺受限证券有新轨则的，从其轨则。   （二）基金托管东谈主应根据商量法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金资产净值 诡计、千般基金份额的基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、相关信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发扬数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的投资运作偏执他运作违犯《基金法》、《基金合 同》、基金托管公约等商量轨则时，应实时以书面模式文告基金治理东谈主限期纠正，基金治理 东谈主收到文告后应不才一个服务日实时查对，并以书面模式向基金托管东谈主发出回函，进行解释 或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理 东谈主对基金托管东谈主文告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。   基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、《基金合同》和本托管公约对 基金业务的监督和核查，对基金托管东谈主发出的书面提醒，必须在轨则时期内回答基金托管东谈主 并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法律法则、《基金合同》 和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督陈说的，基金治理东谈主应积极配合提供相关 数据尊府和轨制等。   若基金托管东谈主发现基金治理东谈主发出但未奉行的投资指示或依据交往范例也曾奏效的投 资指示违犯法律、行政法则和其他商量轨则，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即文告 基金治理东谈主，并陈说中国证监会。基金治理东谈主的上述非法失信步履给基金财产或基金份额捏 有东谈主形成的损失，由基金治理东谈主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控经营或依据交往范例也曾成交的投资指示，基金 托管东谈主发现该投资指示违犯法律法则或者违犯《基金合同》约定的，应当立即文告基金治理 东谈主，并陈说中国证监会。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主有首要非法步履，应立即陈说中国证监会，同期文告基金管 理东谈主限期纠正。   基金治理东谈主无正直根由，断绝、挫折基金托管东谈主根据本公约轨则诈欺监督权，或选择拖 延、诈骗等技巧妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议警戒仍不改正 的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东谈主是否安全支捏基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券账户及投资所需其他账 户、是否复核基金治理东谈主诡计的基金资产净值和千般基金份额的基金份额净值、是否根据基 金治理东谈主指示办理计帐交收、进行相关信息泄露和监督基金投资运作等步履。   基金治理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账治理、无故未执 行或无故蔓延奉行基金治理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金法》、《基金 合同》、本托管公约偏执他商量轨则时，基金治理东谈主应实时以书面模式文告基金托管东谈主限期 纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面模式向基金治理东谈主发出回函。在限期内， 基金治理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金治理东谈主 文告的非法事项未能在限期内纠正的，基金治理东谈主应陈说中国证监会。基金治理东谈主发现基金 托管东谈主有首要非法步履，应立即陈说中国证监会和银行业监督治理机构，同期文告基金托管 东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相关尊府以供基金 治理东谈主核查托管财产的竣工性和真是性，在轨则时期内回答基金治理东谈主并改正。   基金托管东谈主无正直根由，断绝、挫折基金治理东谈主根据本公约轨则诈欺监督权，或选择拖 延、诈骗等技巧妨碍基金治理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金治理东谈主建议警戒仍不改正 的，基金治理东谈主应陈说中国证监会。   四、基金财产支捏   （一）基金财产支捏的原则 用、责罚、分拨基金的任何财产（基金托管东谈主主动扣收的汇划费除外）。基金托管东谈主不合处 于自身践诺限定之外的账户及财产承担职责。 户。 基金的托管业求实行严格的分账治理，确保基金财产的竣工与寂寞。 关当事东谈主确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的，基金 托管东谈主应实时文告基金治理东谈主选择门径进行催收。由此给基金形成损失的，基金治理东谈主应负 责向商量当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对基金治理东谈主的追偿步履应赐与必要的协助与 配合，但对基金财产的损失不承担职责。   （二）召募资金的考据            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   召募期内销售机构按销售与服务代理公约的约定，将认购资金划入基金治理东谈主在具有托 管阅历的生意银行开设的“南边基金治理股份有限公司基金认购专户”。该账户由基金治理 东谈主开立并治理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额捏有东谈主东谈主数 妥当《基金法》、《运作办法》等商量轨则后，由基金治理东谈主聘用妥当《证券法》轨则的会 计师事务所进行验资，出具验资陈说，出具的验资陈说应由参加验资的 2 名以上（含 2 名） 中国注册司帐师署名方为灵验。验资完成，基金治理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资 金划入基金托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。基 金托管东谈主收到灵验认购资金当日以书面模式证实资金到账情况，并实时将资金到账凭证传真 给基金治理东谈主，两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》奏效的条件，由基金治理东谈主按轨则办理退 款事宜。   （三）基金资产托管专户的开立和治理   基金托管东谈主以基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，并根据基金治理东谈主正当合规 的灵验指示办理资金收付。基金治理东谈主应根据法律法则及基金托管东谈主的相关要求，提供开户 所需的尊府并提供其他必要协助。本基金的资产托管专户的预留印鉴的钤记由基金托管东谈主刻 制、支捏和使用。   本基金的一切货币收支行为，均需通过基金托管东谈主或基金的资产托管专户进行。基金的 资产托管专户的开立和使用，限于闲隙开展本基金业务的需要。除因本基金业务需要，基金 托管东谈主和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用以基金口头 开立的银行账户进行本基金业务之外的行为。   资产托管专户的治理当妥当《东谈主民币银行结算账户治理办法》、《现款治理暂行条 例》、《东谈主民币利率治理轨则》、《利率治理暂行轨则》、《支付结算办法》以及银行业监 督治理机构的其他商量轨则。   （四）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和治理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的模样在中国证券登记结算有限职责公司上海 分公司/深圳分公司开立有意的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于闲隙开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金治理 东谈主不得出借和未经对方同意私行转让本基金的任何证券账户；亦不得使用本基金的任何证券 账户进行本基金业务之外的行为。   基金证券账户的开立和原始开户材料的支捏由基金托管东谈主负责，账户资产的治理和运用 由基金治理东谈主负责。基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海 分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管东谈主代表所托管的基金完成与中国证券登 记结算有限职责公司的一级法东谈主计帐服务，基金治理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、证券          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的轨则和基金托管东谈主为履行结算 参与东谈主的义务所制定的业务王法奉行。   （五）银行间商场债券托管和资金结算专户的开立和治理及商场准入备案   《基金合同》奏效后，在妥当监管机构要求的情况下，基金治理东谈主负责以基金的口头申 请并取得参加世界银行间同行拆借商场的交往阅历，并代表基金进行交往；基金托管东谈主根据 中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职责公司、银行间商场计帐所股份有限公司的商量规 定，以本基金的口头分别在中央国债登记结算有限职责公司、银行间商场计帐所股份有限公 司开立债券托管账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间商场债券交往的结算。基金托 管东谈主协助基金治理东谈主完成银行间债券商场准入备案。   （六）其他账户的开设和治理 经基金治理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，由基金托管东谈主负责为基金开立。新账户按商量王法 使用并治理。   （七）基金投资银行入款账户的开立和治理   基金投资银行如期入款，基金治理东谈主与基金托管东谈主应比影相关轨则，就本基金投资银行 入款业务坚硬书面公约。   基金投资银行如期入款应由基金治理东谈主与入款银行总行或其授权分行坚硬总体协调协 议，并将资金存放于入款银行总行或其授权分行指定的分支机构。   入款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，入款账户开户文献上加盖预留印 鉴及基金治理东谈主公章。   本基金投资银行入款时，基金治理东谈主应当与入款银行坚硬具体入款公约，明确入款的类 型、期限、利率、金额、账号、对账模样、支取模样、账户治理等笃定。   为戒备特殊情况下的流动性风险，如期入款公约中应当约定提前支取条件。   基金所投资如期入款存续期间，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立如期对账 机制，确保基金银行入款业务账目及查对的真是、准确。   （八）基金财产投资的商量什物证券、银行如期入款存单等有价凭证的支捏   基金财产投资的商量什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的支捏库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责公司上海分公司/深 圳分公司、银行间商场计帐所股份有限公司或单子营业中心的代支捏库。什物证券的购买和 转让，由基金托管东谈主根据基金治理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主践诺灵验限定下的什物证 券在基金托管东谈主支捏期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主 对基金托管东谈主之外机构践诺灵验限定或支捏的什物证券、银行如期入款存单对应的财产不承 担支捏职责。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （九）与基金财产商量的首要合同的支捏   由基金治理东谈主代表基金签署的与基金商量的首要合同的原件分别应由基金托管东谈主、基金 治理东谈主支捏。除本公约另有轨则外，基金治理东谈主在代表基金签署与基金商量的首要合同期应 保证基金一方捏有两份以上的蓝本，以便基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份蓝本的原 件。基金治理东谈主在合同签署后 5 个服务日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全模样将合同原件 投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金治理东谈主和基金托管东谈主各自文献支捏部门，支捏期 限不低于法律法则轨则的最低年限。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供与合同原件查对一致 的并加盖基金治理东谈主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致，合同原件不得转变。   五、基金资产净值诡计和司帐核算   （一）基金资产净值的诡计、复核的时期和范例   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。某一类别基金份额净值是指诡计日 该类别基金资产净值除以该诡计日该类别基金份额总份额后的数值。本基金千般基金份额的 基金份额净值的诡计，均保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的谬误 计入基金财产。   根据商量法律法则，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主承担。本基 金的基金司帐职责方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金商量的司帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一问候见的，按照基金治理东谈主对基金净值信息的诡计 结果对外赐与公布。每个服务日，基金治理东谈主应答基金资产估值。但基金治理东谈主根据法律法 规或基金合同的轨则暂停估值时除外。估值原则应妥当《基金合同》、《证券投资基金司帐 核算业务指引》偏执他法律、法则的轨则。基金治理东谈主应于每个服务日交往扫尾后诡计基金 资产净值和千般基金份额的基金份额净值并以两边认同的模样发送给基金托管东谈主。基金托管 东谈主对净值诡计结果复核后以两边认同的模样发送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主按约定对外公 布。   法律法则以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最新轨则估值。   （二）基金资产估值   当相关法律法则或《基金合同》轨则的估值方法不成客不雅反应基金财产公允价值时，基 金治理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （三）估值罪状处理   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪状形成估值罪状，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状的职责东谈主应当对由于该           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 估值罪状遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值罪状处理原则”给予抵偿， 承担抵偿职责。   上述估值罪状的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因时候原因引起的差错，若系同行业现存时候水平不 能意象、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述轨则奉行。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的交往尊府灭失或被罪状处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿职责，但因该差错取得欠妥得利确当事东谈主 仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值罪状已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值罪状职责方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值罪状发生的用度由估值罪状职责方承担；由于估值罪状职责方未 实时更正已产生的估值罪状，给当事东谈主形成损失的，由估值罪状职责方对径直损失承担抵偿 职责；若估值罪状职责方也曾积极协调，况兼有协助义务确当事东谈主有豪阔的时期进行更正而 未更正，则有协助义务确当事东谈主应当承担相应抵偿职责。估值罪状职责方应答更正的情况向 商量当事东谈主进行证实，确保估值罪状已得到更正。   （2）估值罪状的职责方对商量当事东谈主的径直损失负责，不合盘曲损失负责，况兼仅对 估值罪状的商量径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值罪状而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值罪状 职责方仍应答估值罪状负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值罪状职责方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权益；如果获 得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的赔 偿额加上也曾取得的欠妥得利返还的总和零散其践诺损失的差额部分支付给估值罪状职责 方。   （4）估值罪状调理选择尽量收复至假定未发生估值罪状的正确情形的模样。   估值罪状被发现后，商量确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值罪状发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值罪状发生的原因确定 估值罪状的职责方；   （2）根据估值罪状处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值罪状形成的损失进行评估；   （3）根据估值罪状处理原则或当事东谈主协商的方法由估值罪状的职责方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值罪状处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值罪状的更正向商量当事东谈主进行证实。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （1）基金估值诡计出现罪状时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，并 选择合理的门径戒备损失进一步扩大。   （2）罪状偏差达到该类基金资产净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；罪状偏差达到该类基金资产净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   （四）基金账册的建立   基金治理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》奏效后，应按影相关各方约定的归并记账方法 和司帐处理原则，分别独速即建树、登录和支捏本基金的全套账册，对相关各方各自的账册 如期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以 基金治理东谈主的处理方法为准。   经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金治理东谈主和基金托管东谈主必须实时查明原因并 纠正，保证相关各方平行登录的账册记录实足相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金净值信息的诡计和公告的，以基金治理东谈主的账册为准。   （五）基金如期陈说的编制和复核   基金财务报表由基金治理东谈主和基金托管东谈主每月分别寂寞编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个服务日内完成。   基金合同奏效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金治理东谈主应当在 3 个服务 日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基 金治理东谈主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募说明书。基金 治理东谈主应在季度扫尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度陈说并公告；在上半年扫尾 之日起两个月内，编制完成基金中期陈说并公告；在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基 金年度陈说并公告。   基金治理东谈主在月度陈说完成当日，将商量陈说提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主应实时 复核，并将复核结果实时书面文告基金治理东谈主。基金治理东谈主在季度陈说完成当日，将商量报 告提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应实时复核，并将复核结果书面文告基金治理东谈主。基金 治理东谈主在中期陈说完成当日，将商量陈说提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后应实时 复核，并将复核结果书面文告基金治理东谈主。基金治理东谈主在年度陈说完成当日，将商量陈说提 供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应实时复核，并将复核结果书面文告基金治理东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金治理东谈主和基金托管东谈主 应共同查明原因，进行调理，调理以相关各方认同的账务处理模样为准。查对无误后，基金 托管东谈主在基金治理东谈主提供的陈说上加盖章鉴或者出具加盖托管业务部门业务章的复核见识 书，相关各方各自留存一份。如果基金治理东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 相关报抒发成一致，基金治理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相 关情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务司帐陈说、中期陈说或年度陈说复核完了后，需盖章证实或出具相 应的复核证实书，以备有权机构对相关文献审核时提醒。   六、基金份额捏有东谈主名册的支捏   基金治理东谈主妥善支捏的基金份额捏有东谈主名册，基金份额捏有东谈主名册的内容必须包括基金 份额捏有东谈主的称呼和捏有的基金份额。   基金份额捏有东谈主名册由基金的基金注册登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和支捏，基 金治理东谈主应按照面前相关王法支捏基金份额捏有东谈主名册。支捏模样不错选择电子或文档的形 式。支捏期限不低于法律法则轨则的最低年限，法律法则或监管部门另有轨则的除外。   在基金托管东谈主需要时，基金治理东谈主应将基金份额捏有东谈主名册送交基金托管东谈主，文献模样 不错选择电子或文档的模式况兼保证其的真是、准确、竣工。基金托管东谈主应妥善支捏，不得 将基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途。   七、争议责罚模样   （一）本公约适用中华东谈主民共和国法律（为本公约之目的，在此不包括香港、澳门至极 行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）两边当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约商量的一切争议，如经友好协商 未能责罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院根据该院届时灵验的仲裁王法进行 仲裁。仲裁的地点在深圳市，仲裁裁决是终端性的并对两边均有抵制力，仲裁用度由败诉方 承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，赓续诚挚、苦恼、尽 责地履行《基金合同》和本托管公约轨则的义务，赞佩基金份额捏有东谈主的正当权益。   八、托管公约的变更和拆开   （一）托管公约的变更与拆开   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管公约，其内 容不得与《基金合同》的轨则有任何打破，并需经基金治理东谈主、基金托管东谈主加盖公章或合同 专用章以及两边法定代表东谈主或授权代理东谈主署名（或盖章）证实。基金托管公约的变更报中国 证监会备案。   发生以下情况，本托管公约拆开：   （1）《基金合同》拆开；   （2）基金托管东谈主终结、照章被吊销、歇业或有其他基金托管东谈主接纳基金资产；   （3）基金治理东谈主终结、照章被吊销、歇业或有其他基金治理东谈主接纳基金治理权；           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （4）发生法律法则或《基金合同》轨则的拆开事项。   （二）基金财产的计帐 组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组可 以聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产计帐小组和洽接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）聘用司帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈说出具法 律见识书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （三）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （四）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按千般基金份额在基金合同拆开事由发生时各自基金 份额资产净值的比例确定剩余财产在千般基金份额中的分拨比例，并在千般基金份额可分拨 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。   （五）基金财产计帐的公告   计帐过程中的商量首要事项须实时公告；基金财产计帐陈说经妥当《证券法》轨则的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备案完成后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行 公告。基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在轨则网站上，并将计帐陈说提醒性公告登载 在轨则报刊上。       南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （六）基金财产计帐账册及文献的保存 基金财产计帐账册及商量文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则轨则的最低年限。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）               §21 基金份额捏有东谈主服务   对基金份额捏有东谈主的服务主要由基金治理东谈主及销售机构提供，以下是基金治理东谈主提供的 主要服务内容。基金治理东谈主根据基金份额捏有东谈主的需要和商场的变化，有权在妥当法律法则 的前提下，加多和修改相关服务名堂。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务 无法提供，基金治理东谈主不承担任何职责。   若本基金包含在中国香港至极行政区销售的 H 类份额，则该 H 类份额捏有东谈主享有的服务 名堂一般情况下限于客户服务中心电话服务、投资东谈主投诉及建议受理服务和网站资讯等服务。   一、网上开户及交往服务   投资东谈主可通过基金治理东谈主网站（www.nffund.com）、微信公众号（可搜索“南边基金” 或“NF4008898899”）或 APP 客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。商量 基金治理东谈主电子直销具体王法请参见基金治理东谈主网站相关公告和业务王法。   二、信息查询及交往证实服务   （一）基金信息查询服务   投资东谈主通过基金治理东谈主网站等平台可享有基金交往查询、账户查询和基金治理东谈主照章披 露的千般基金信息等服务，包括基金家具基本信息（包括基金称呼、治理东谈主称呼、基金代码、 风险等第、捏有份额、单元净值、收益情况等）、基金的法律文献、基金公告、如期陈说和 基金治理东谈主最新动态等千般尊府。   （二）基金交往证实服务   基金治理东谈主以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的模式实时向通过基金治理东谈主直销渠 谈投资并捏有本公司基金份额的捏有东谈主见告其认购、申购、赎回的基金称呼以及基金份额的 证实日历、证实份额和金额等信息。基金份额捏有东谈主通过非直销销售机构办理基金治理东谈主基 金份额交往业务的，相关信息证实服务请参照各销售机构践诺业务经由及轨则。   三、基金保多情况信息服务   基金治理东谈主至少每年度以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的模式向通过基金治理东谈主 直销渠谈投资并捏有基金治理东谈主基金份额的捏有东谈主提供基金保多情况信息。   基金份额捏有东谈主可通过以下模样订阅或查阅基金保多情况信息： 对账单。            南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 情况及对账单。 网上服务等渠谈查询基金保多情况信息。   由于投资东谈主预留的商量模样省略、罪状、未实时变更，未关注微信公众号或者关注后未 绑定账号，通讯故障、延误等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法 普通收取对账单的投资东谈主，敬请实时通过基金治理东谈主网站，或拨打基金治理东谈主客服热线查询、 查对、变更预留商量模样。   四、资讯服务   投资东谈主瞻念察并同意基金治理东谈主可根据投资东谈主的个东谈主信息不如期通过电话、短信、邮件、 微信等任一或多种模样为投资东谈主提供与投资东谈主相关的账户服务文告、交往证实文告、关键公 告文告、行为音讯、营销信息、客户怜惜等资讯及升值服务，投成本基金前请详阅南边基金 官网服务先容和隐痛政策。如需取消相应资讯服务，可按影相关指引退订，或通过基金治理 东谈主客户服务中心热线 400-889-8899、在线服务等东谈主工服务模样退订。   五、客户服务中心电话及在线服务   （一）电话服务   投资东谈主拨打基金治理东谈主客户服务中心热线 400-889-8899 可享有如下服务： 东谈主不错通过该热线取得投资接头、业务接头、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项 服务。   （二）在线服务   投资东谈主通过基金治理东谈主网站、微信公众号或 APP 客户端可享有如下服务： 东谈主可通过该模样取得投资接头、业务接头、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服 务。   六、投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过基金治理东谈主客户服务中心东谈主工热线、在线客服、书信、电子邮件、短信 及各销售机构网点柜台等不同的渠谈对基金治理东谈主和销售网点所提供的服务进行投诉或提 出建议。          南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                §22 其他应泄露事项                   标题                       公告日历 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）2024 年第 2 季   2024-07-19 度陈说 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）2024 年第 1 季   2024-04-22 度陈说 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）2023 年年度报     2024-03-30 告 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）2023 年第 4 季   2024-01-22 度陈说 南边基金对于旗下部分基金加多博时钞票为销售机构及通达相关业务的公告         2023-12-26 南边基金对于旗下部分基金加多申万宏源西部为销售机构及通达相关业务的         2023-11-29 公告 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）Y 类基金份额       2023-11-22 怒放赎回业务的公告 南边基金对于旗下部分基金加多江苏银步履销售机构及通达相关业务的公告         2023-11-17 南边基金对于旗下部分基金加多中泰证券为销售机构及通达相关业务的公告         2023-11-13 南边基金对于旗下部分基金加多中银证券为销售机构及通达相关业务的公告         2023-11-08 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）2023 年第 3 季   2023-10-25 度陈说 南边基金对于旗下部分基金加多中欧钞票为销售机构及通达相关业务的公告         2023-09-27 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）2023 年中期报     2023-08-31 告 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）2023 年第 2 季   2023-07-21 度陈说 南边基金治理股份有限公司对于旗下基金投资关联方承销证券的关联交往公         2023-07-21 告 南边基金对于旗下部分基金加多上海证券为销售机构及通达相关业务的公告         2023-07-21 南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）风险揭示书         2023-07-20  注：其他泄露事项详见基金治理东谈主发布的相关公告         南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）          §23 招募说明书存放偏执查阅模样   本招募说明书存放在本基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公气象，投资东谈主可在办 公时期免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书蓝本 为准。   基金治理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容实足一致。           南边富誉稳健养老方针一年捏有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                  §24 备查文献                                 南边基金治理股份有限公司

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